Les régulateurs américains se sont attaqués à l'utilisation des plates-formes de communication personnelles par le personnel des banques pour discuter avec les clients de questions susceptibles de faire évoluer le marché, la question devenant de plus en plus urgente depuis que la pandémie de COVID-19 a amené davantage de banquiers à travailler à domicile.

Les régulateurs exigent des sociétés financières qu'elles tiennent un registre de vastes pans de communications du personnel afin de dissuader et de découvrir des infractions telles que les délits d'initiés.

Barclays, Credit Suisse, Deutsche Bank et le gestionnaire d'actifs DWS ont tous présenté cette semaine des accusations potentielles découlant de l'enquête, tandis qu'UBS a déclaré faire l'objet d'une enquête.

Ils suivent les géants de la Bourse Bank of America, Morgan Stanley et Citigroup, qui ont également tous mis de côté des liquidités pour couvrir les amendes attendues. JPMorgan Securities a été condamné à une amende de 200 millions de dollars pour des défaillances "généralisées" en décembre.

Alors que les régulateurs américains ont ouvert la voie en examinant de près l'utilisation par les banquiers de canaux de communication non autorisés, d'autres ont signalé leur intention de garder un œil sur les banquiers travaillant à distance. La Financial Conduct Authority britannique a rappelé aux entreprises, dans des directives sur le travail à domicile publiées en octobre, qu'elle pourrait rendre visite au personnel financier à domicile si nécessaire.

Le travail à distance pose des "défis importants" aux départements de conformité des banques, a déclaré à Reuters James Alleyne, conseiller juridique chez Kingsley Napley. "Nous nous attendrions certainement à voir beaucoup plus d'activité [de la part des régulateurs] dans ce domaine", a-t-il ajouté.

La banque britannique Barclays a déclaré avoir conclu ce mois-ci un accord de principe avec la Securities and Exchange Commission (SEC) et la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) pour résoudre l'affaire, les pénalités finales devant s'élever à 200 millions de dollars à elles deux et être payées au troisième trimestre.

Mercredi, le Crédit Suisse a comptabilisé une provision de 200 millions de dollars pour cette affaire, tandis que son rival UBS Group a déclaré que les régulateurs américains cherchaient à savoir s'il avait correctement documenté les communications entre les employés.

En Allemagne, la Deutsche Bank a annoncé mercredi 165 millions d'euros de provisions supplémentaires pour "application de la réglementation". Elle a déclaré qu'une partie de cette somme était destinée aux enquêtes sur la messagerie de la SEC et de la CFTC aux États-Unis. La banque a refusé de préciser le montant exact.

DWS, le gestionnaire d'actifs allemand détenu en grande partie par Deutsche, a révélé mercredi qu'il avait constitué une provision de 12 millions d'euros (12,23 millions de dollars).

La Deutsche Bank a déclaré plus tôt cette année qu'elle enquêtait sur l'utilisation de la messagerie et des e-mails d'Asoka Woehrmann, le PDG de DWS à l'époque.

Woehrmann, qui a déclaré en janvier aux analystes "Je rejette catégoriquement toutes ces allégations", a démissionné en juin après des perquisitions effectuées par des procureurs sur les allégations selon lesquelles le fonds aurait trompé les investisseurs sur ses références écologiques.

L'année dernière, Reuters a rapporté que la SEC cherchait à savoir si les banques de la Bourse ont documenté de manière adéquate les communications des employés liées au travail, telles que les SMS et les e-mails.

(1 $ = 0,9599 francs suisses)

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