BNP Paribas ne répond pas aux attentes du marché pour le quatrième trimestre, mais relève ses objectifs pour 2025
Le 07 février 2023 à 07:08
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BNP Paribas, le plus grand créancier de la zone euro, a affiché un bénéfice net inférieur aux prévisions au quatrième trimestre, la hausse du coût du risque et des charges d'exploitation ayant compensé l'essor de ses ventes de trading.
La banque a toutefois relevé ses objectifs pour 2025 et annoncé un programme de rachat d'actions de 5 milliards d'euros en 2023.
Au cours des trois mois à fin décembre, le bénéfice net a chuté de 6,7 % par rapport à l'année précédente pour atteindre 2,15 milliards d'euros (2,31 milliards de dollars). Cela a manqué l'estimation moyenne de 2,37 milliards d'euros de six analystes compilés par Refinitiv.
La baisse s'explique notamment par un bond de 52 % par rapport à l'année précédente du coût du risque - l'argent mis de côté pour les prêts défaillants - à 773 millions d'euros.
Le groupe a invoqué le contexte actuel d'inflation plus élevée et de hausse des taux d'intérêt pour expliquer la hausse des provisions pour certains de ses prêts les moins risqués en 2022.
BNP Paribas a toutefois affirmé que son coût du risque était faible, ajoutant que son ratio core tier one - une mesure de la capacité d'une banque à résister aux chocs - s'élevait à 12,3% fin décembre.
Le ratio de solvabilité a notamment bénéficié de la vente de la Bank of the West du groupe aux États-Unis pour 16,3 milliards de dollars. La transaction, clôturée le 1er février, financera la majeure partie du rachat d'actions de 5 milliards d'euros, a indiqué la banque française.
Le produit de la vente de Bank of the West, combiné aux attentes de plus de 2 milliards d'euros de revenus supplémentaires provenant de la hausse des taux d'intérêt, a conduit BNP Paribas à relever ses objectifs pour 2025.
Elle prévoit désormais une croissance annuelle moyenne du revenu net de plus de 9 % entre 2022 et 2025, contre une prévision de plus de 7 %. Elle prévoit également un rendement des capitaux propres tangibles (ROTE) d'environ 12 %, contre un objectif précédent de plus de 11 %.
BNP Paribas est le 1er groupe bancaire français. Le Produit Net Bancaire (PNB) par activité se répartit comme suit :
- banque de détail (54%) : activité de banque de détail en France (24,1% du PNB), en Belgique (14,6%) et en Italie (10,2%). Le solde du PNB (51,1%) concerne les activités à l'international et les activités de prestations de services financiers spécialisés (crédit à la consommation, crédit immobilier, crédit-bail, gestion de flottes automobiles, location d'actifs informatiques) ;
- banque de financement et d'investissement (34,4%) : activités de conseil et de marchés de capitaux (83,7% du PNB ; conseil en fusions-acquisitions, interventions sur les marchés actions, de taux, de change, etc.) et de financement (16,3% ; financements d'acquisitions, de projets, du négoce de matières premières, etc.) ;
- gestion institutionnelle et privée et assurance (11,6%) : activités de gestion d'actifs, de banque privée (n° 1 français), de prestations de services immobiliers, de courtage en ligne, d'assurance et de prestations de services titres (n° 1 européen de la conservation de titres).
A fin 2023, BNP Paribas gère 988,5 MdsEUR d'encours de dépôts et 859,2 MdsEUR d'encours de crédits.
La répartition géographique du PNB est la suivante : Europe, Moyen Orient et Afrique (82,9%), Amérique (9,8%) et Asie-Pacifique (7,3%).
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