Les conséquences d'une année désastreuse

Le Département des services financiers de l'État de New York (NYDFS), qui dirige l'une des rares agences d'État ayant mis en place un système de réglementation pour les sociétés de cryptomonnaies, stipulera également que les sociétés réglementées par l'État divulguent aux clients la manière dont elles comptabilisent la monnaie numérique des clients.

Ces directives sont les dernières d'une série de directives liées aux crypto-monnaies émises par le NYDFS au cours de l'année écoulée, qui a vu un effondrement du marché qui a effacé environ 1,3 billion de dollars de la valeur des jetons de crypto-monnaies en 2022 et a déclenché les faillites de sociétés de crypto-monnaies telles que FTX, Celsius Network et, plus récemment, Genesis Global Capital, dont l'unité de prêt a demandé la protection de la loi américaine sur les faillites jeudi.

Le cas FTX

Cela intervient alors que les régulateurs fédéraux tels que la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) américaine mettent en garde contre le manque de protection des consommateurs dans le secteur de la crypto. Les agences fédérales comme la CFTC disent qu'une grande partie de ce qu'elles peuvent faire est limitée sans une législation du Congrès qui leur donnerait des pouvoirs supplémentaires."C'est opportun, mais à vrai dire, c'était quelque chose que nous avions sur notre feuille de route politique même avant FTX", a déclaré Adrienne Harris, la surintendante du NYDFS, dans une interview.

Les procureurs fédéraux de Manhattan ont accusé le fondateur de FTX, Sam Bankman-Fried, d'avoir volé des milliards de dollars de fonds de clients pour combler les pertes de son fonds spéculatif, Alameda Research. Les inquiétudes concernant le croisement entre les deux sociétés ont contribué à alimenter une vague de retraits de clients en novembre, forçant la bourse à déposer le bilan. Bankman-Fried a nié tout acte criminel et a plaidé non coupable.

Harris, qui a été confirmée au poste de surintendante l'année dernière et qui est une ancienne conseillère principale au département du Trésor des États-Unis, a passé une grande partie de sa première année dans ce rôle à renforcer l'accent mis par son agence sur la crypto. Elle affirme que l'unité des monnaies virtuelles du NYDFS compte près de 50 employés, et qu'elle travaille à en embaucher davantage. New York exige que les entreprises subissent des examens pour s'assurer qu'elles sont conformes aux exigences de l'État et qu'elles respectent les exigences en matière de connaissance du client, de lutte contre le blanchiment d'argent et de capital. La plupart des autres États ne soumettent pas les entreprises de crypto-monnaies à des examens.

"Bien que je ne serais jamais assez téméraire pour dire qu'aucun New-Yorkais ne sera lésé dans tout cela, je pense qu'il est très juste de dire que les New-Yorkais sont mieux lotis que quiconque dans le pays en raison du cadre que nous avons", a déclaré Harris. Néanmoins, les effondrements de crypto-monnaies de l'année dernière ont tout de même touché les résidents de l'État.

Des fraudes et des faillites...

Au début du mois, la procureure générale de New York, Letitia James, a intenté un procès au fondateur de Celsius Network, Alex Mashinsky, affirmant qu'il avait escroqué aux investisseurs des milliards de dollars en monnaie numérique en dissimulant la santé défaillante de sa plateforme de prêt de cryptomonnaies, aujourd'hui en faillite. James a déclaré que la fraude présumée de Mashinsky s'est déroulée de 2018 à juin 2022, date à laquelle les dépôts ont été gelés, avec plus de 26 000 New-Yorkais parmi ses victimes. Un avocat de Mashinsky a nié les allégations. NYDFS n'a pas immédiatement répondu à une demande de commentaire sur la poursuite de Celsius.

La bourse de crypto-monnaies Gemini, qui a une charte de fiducie à but limité à New York et est autorisée à servir les résidents de New York, s'était associée à Genesis Global Capital, aujourd'hui en faillite, pour proposer un produit de rendement en crypto-monnaies, et a empêché les clients d'accéder à ces comptes lorsque Genesis a suspendu les retraits des clients en novembre. Gemini affirme que Genesis lui doit 900 millions de dollars.

Harris dit qu'elle reconnaît que son bureau peut faire plus, et dit que son agence travaille sur des directives supplémentaires sur les stablecoins, la publicité et les divulgations en crypto et la protection des consommateurs. La conformité des entreprises de crypto-monnaies avec les règles de lutte contre le blanchiment d'argent a également été "une question importante", dit-elle, et elle s'attend à ce que son bureau continue à se concentrer sur elle en 2023.

Plus tôt dans le mois, le NYDFS a annoncé un règlement de 100 millions de dollars avec Coinbase Inc. concernant la conformité de la société aux règles de prévention du blanchiment d'argent. Cela faisait suite à une amende de 30 millions de dollars que le département a imposée à la branche crypto de Robinhood Markets Inc pour des violations présumées des règles de lutte contre le blanchiment d'argent, de cybersécurité et de protection des consommateurs.

"Nous avons vraiment travaillé dur, pas seulement par l'application de la loi, mais par l'examen, et simplement dans nos conversations avec l'industrie pour dire que c'est un élément non négociable", a déclaré Harris.

(Reportage de Hannah Lang à Washington ; Montage de Ira Iosebashvili et Diane Craft)

Par Hannah Lang