La Banque d'Angleterre demande aux banques de prendre des mesures pour lutter contre le changement climatique, sous peine de voir leurs bénéfices diminuer.

Dans son premier test de résistance complet sur la façon dont le système financier britannique fera face au changement climatique et au passage à une économie nette sans carbone d'ici 2050, la BoE a déclaré qu'agir maintenant réduirait les coûts futurs.

"La première leçon clé de cet exercice est qu'au fil du temps, les risques climatiques deviendront un frein persistant à la rentabilité des banques et des assureurs - en particulier s'ils ne les gèrent pas efficacement", a déclaré le gouverneur adjoint de la BoE, Sam Woods, dans un discours.

"Bien qu'ils varient selon les entreprises et les scénarios, les taux de pertes globaux sont équivalents à un frein moyen sur les bénéfices annuels d'environ 10-15%."

La Banque de France a été la première parmi les banques centrales à entreprendre un test de résistance climatique des banques et des assureurs, mais Fitch a déclaré que le test de la BoE était le plus dur effectué par une banque centrale jusqu'à présent. La Banque centrale européenne a prévu un test pour cette année, tandis que la Réserve fédérale américaine n'a pas commencé un tel exercice.

Les banques du monde entier font face à la pression des activistes climatiques pour réduire le financement des projets de combustibles fossiles.

"Les restrictions pures et simples des prêts aux nouveaux projets de combustibles fossiles doivent maintenant être sur la table", a déclaré David Barmes, économiste principal chez Positive Money, qui fait campagne pour une économie durable.

Mais M. Woods a déclaré que les banques et les assureurs devraient continuer à financer les secteurs de l'économie à forte intensité de carbone pour les aider à passer à un avenir à faible émission de carbone.

"Couper trop rapidement le financement de ces entreprises pourrait s'avérer contre-productif et avoir des conséquences macroéconomiques et sociétales de grande envergure, notamment par le biais de prix de l'énergie élevés - potentiellement semblables à ceux dont nous subissons les effets négatifs aujourd'hui."

HSBC, Lloyds, Aviva, NatWest et le marché de l'assurance Lloyd's of London faisaient partie du groupe testé pour une action précoce, tardive et aucune action supplémentaire face au changement climatique sur 30 ans.

Dans le scénario le plus sévère posé par la BoE, où aucune mesure supplémentaire n'est prise pour réduire la hausse des températures mondiales, les banques et les assureurs testés pourraient être confrontés à des pertes totales de 334 milliards de livres (417 milliards de dollars) sur trois décennies.

"Dans la mesure où le changement climatique rend la distribution des chocs futurs plus nasale, cela pourrait impliquer des exigences de capital plus élevées, toutes choses égales par ailleurs", a déclaré M. Woods, ajoutant qu'un débat devait avoir lieu.

Les propriétés à risque d'inondation deviendraient prohibitivement chères à assurer dans le cadre du scénario sévère, a déclaré la BoE.

La BoE a testé la capacité de 19 banques et assureurs à comprendre comment le changement climatique affectera leurs modèles d'entreprise et s'ils détiennent suffisamment de capital pour couvrir les risques liés au climat comme les catastrophes, ou les chutes de la valeur des biens et autres actifs dans leurs livres.

La banque avait déjà déclaré qu'il n'y aurait pas de note de passage ou d'échec en raison de la nature expérimentale du test, et que les résultats ne détermineraient pas les exigences en matière de capital pour le moment.

La Banque de France a déclaré l'année dernière que les banques françaises devraient accélérer leur réponse au changement climatique.

(1 $ = 0,8002 livre)