Truist Financial a déclaré mardi avoir vendu 27,7 milliards de dollars d'investissements à faible rendement pour se concentrer sur de meilleures alternatives, dans le cadre d'un repositionnement dont le prêteur s'attend à ce qu'il lui permette d'afficher des revenus plus élevés en 2024 que ce qui avait été prévu précédemment.

Les hausses de taux de la Réserve fédérale américaine ont incité les banques à réorganiser leurs portefeuilles d'investissement. Les prêteurs qui ont acheté des obligations à l'époque où les taux d'intérêt étaient quasiment nuls cherchent à se débarrasser de ces titres et à les remplacer par d'autres à rendement plus élevé.

Les banques renforcent également leur capital pour faire face à une surveillance potentiellement plus stricte alors que les régulateurs s'apprêtent à finaliser les propositions de Bâle III, bien que le président de la Fed, Jerome Powell, ait laissé entendre en mars que les règles pourraient être beaucoup moins contraignantes que ce à quoi le secteur s'attendait jusqu'à présent.

La vente des titres de Truist, ainsi que la cession de son unité de courtage d'assurance, ont laissé à la banque 39,4 milliards de dollars de capital à déployer pour l'investissement.

Le prêteur a injecté près de 18,7 milliards de dollars de ce total dans des titres à court terme et conservera le reste du capital sous forme de liquidités.

Le repositionnement devrait générer un rendement de 5,22 % pour Truist, bien plus élevé que les 2,80 % que les investissements délestés auraient offerts.

La vente de titres entraînerait une perte après impôts de 5,1 milliards de dollars au deuxième trimestre, mais la banque a déclaré qu'elle ne prévoyait plus qu'une baisse de 0,5 % à 1,5 % des revenus pour 2024 par rapport à l'année dernière.

Elle s'attendait auparavant à une baisse de 4 à 5 % lors de la publication de ses résultats le mois dernier.