(Alliance News) - St James's Place PLC a déclaré mardi qu'il allait réviser sa structure de frais sous la pression des régulateurs britanniques, en supprimant les pénalités pour les retraits anticipés.

Le gestionnaire de patrimoine basé à Cirencester, en Angleterre, a déclaré que les changements apportés à ses structures de frais devraient entrer en vigueur au cours du second semestre de 2025.

Les changements créent une structure de facturation révisée "pour la grande majorité des nouvelles obligations d'investissement et des pensions", a déclaré St James's. Ils fonctionneront avec des frais initiaux et des frais de retrait anticipé. Ils fonctionneront avec des frais initiaux et des frais continus qui s'appliqueront dès le départ, mais ne comporteront pas de frais de retrait anticipé ni de période de gestation.

Vendredi, St James's a déclaré qu'elle revoyait sa structure de frais, le jour même où le Financial Times a rapporté que les critiques évoquaient des "frais opaques et coûteux" pour les conseils financiers et des "pénalités sévères" pour les retraits anticipés.

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La société a déclaré que ces changements renforceront ses activités et soutiendront ses ambitions de croissance pour l'avenir. Elle prévoit des coûts d'investissement de 140 à 160 millions de livres sterling avant impôts, dont 10 millions de livres sterling pendant le reste de l'année 2023, 95 millions de livres sterling en 2024 et le solde en 2025.

En outre, elle s'attend à une baisse du revenu net provenant des frais de gestion annuels à court terme, en raison de la réduction et de l'échelonnement des frais de gestion des produits dans l'ensemble de ses enveloppes. Elle prévoit que le revenu net des fonds matures sous gestion se contractera d'environ 11 points de base pour se situer dans une fourchette de 43 à 45 points de base à partir du moment de la mise en œuvre.

Enfin, la suppression des frais initiaux sur les produits dans toutes les catégories de produits signifie qu'il n'y aura plus de contribution au résultat en espèces provenant d'une marge sur les nouvelles affaires.

St James's a déclaré que ces changements rééquilibreront ses frais de conseil et de produit en fonction de la valeur du conseil. "Ces changements permettront à SJP et au partenariat de se positionner pour un succès durable et à long terme. La simplification de nos frais soutiendra notre marque et notre réputation et remettra en question les idées fausses qui entourent notre proposition, élargissant ainsi notre attrait au fil du temps. Elle nous permettra également de mieux présenter la valeur que nous et nos conseillers sommes en mesure d'offrir à nos clients dans tous les éléments de notre proposition", a déclaré la société.

St James's a déclaré mardi : "En plus de bénéficier d'une plus grande simplicité et donc d'une meilleure comparabilité, les clients verront une plus grande valeur ajoutée grâce aux changements que nous apportons, avec une réduction des frais courants globaux pour les investissements des clients existants dans nos principaux produits.

"Nous nous assurons de disposer d'une plateforme de tarification durable et compétitive à long terme, offrant simplicité et comparabilité, et mettant l'accent sur la valeur ajoutée pour les clients", a déclaré la société.

Entre-temps, la société a publié une mise à jour pour le troisième trimestre au 30 septembre. Les fonds de clôture sous gestion au 30 septembre ont augmenté de 11 % pour atteindre 158,57 milliards de livres sterling, contre 143,14 milliards de livres sterling l'année précédente. Les entrées nettes au cours du trimestre sont tombées à 910 millions de livres sterling, contre 2,19 milliards de livres sterling l'année précédente.

Le directeur général, Andrew Croft, a déclaré : "Pour l'avenir, nous commençons à voir des signes de modération de l'inflation et le cycle actuel de hausse des taux d'intérêt pourrait atteindre son apogée, ce qui nous rend optimistes quant à l'allègement de la pression sur les clients et, en temps voulu, à la mise en place d'un environnement opérationnel plus favorable au fil du temps."

Les actions de St James's étaient en hausse de 1,9 % à 684,80 pence chacune mardi matin à Londres.

Par Tom Budszus, journaliste à Alliance News

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