Une alliance de banques soutenue par les Nations unies propose à ses membres de divulguer davantage d'informations sur leurs engagements en matière de lutte contre le changement climatique sans les obliger à coordonner leurs actions, dans le cadre d'un compromis qui, espère-t-elle, permettra d'éviter les dérogations, selon des personnes au fait de la question.

La Net-Zero Banking Alliance (NZBA), dont les 143 membres gèrent un capital de 74 000 milliards de dollars, tente de rester intacte alors que les attaques de certains politiciens et investisseurs américains contre les politiques environnementales, sociales et de gouvernance d'entreprise (ESG) mettent à l'épreuve la détermination des banques à rester membres de l'alliance.

Trois ans après son lancement, la NZBA a proposé sa première mise à jour majeure des lignes directrices relatives à la fixation d'objectifs de réduction des émissions de gaz à effet de serre liées aux activités de ses membres, en vue de les ramener à zéro sur une base nette d'ici à 2050.

Les nouvelles lignes directrices, rédigées par le groupe de pilotage de la NZBA, qui comprend des banques telles que Bank of America, Citigroup, HSBC et Westpac, portent sur la manière dont les banques suivent les émissions liées à des activités telles que les transactions et l'émission d'obligations, et sur la manière dont elles s'engagent avec les entreprises clientes sur leurs plans de transition énergétique, ont indiqué les sources.

Les lignes directrices, qui seront votées par les membres de la NZBA dans les semaines à venir, contiennent également une nouvelle formulation soulignant que les banques agissent de manière indépendante, dans le cadre des efforts déployés pour éviter d'éventuelles poursuites antitrust menacées par certains responsables républicains et leurs alliés aux États-Unis.

L'effet global des lignes directrices actualisées serait d'accroître les informations communiquées par les banques sur le changement climatique sans les obliger à prendre des mesures spécifiques, ont ajouté les sources.

Un porte-parole de l'Initiative financière du Programme des Nations unies pour l'environnement, qui gère le secrétariat de la NZBA, a refusé de commenter.

Les détails des nouvelles lignes directrices, qui n'ont pas été rapportés précédemment, montrent comment la NZBA tente d'éviter le sort d'autres coalitions sous l'égide de la Glasgow Financial Alliance for Net Zero, un groupe de coordination soutenu par l'ONU.

Deux autres groupes de la GFANZ, l'initiative Net Zero Asset Managers et l'Alliance Net Zero Insurance, ont vu plus de 20 membres se retirer depuis la fin de l'année 2022, craignant que les critiques de l'ESG ne les ciblent avec des poursuites pour collusion.

Un autre groupe d'investisseurs, ClimateAction 100+, qui cherche à faire pression sur les grands pollueurs pour qu'ils décarbonisent leurs activités, a vu cinq grands gestionnaires d'actifs américains quitter le groupe ou réduire leur participation au cours des dernières semaines, notamment JPMorgan Asset Management, BlackRock et Invesco.

Les banques américaines avaient précédemment exprimé leur inquiétude quant à la possibilité d'éviter une coordination étroite et de fixer des règles trop contraignantes, ce qui avait conduit le GFANZ à renoncer, en 2022, à exiger de ses membres qu'ils adhèrent à la campagne "Race to Zero" de l'ONU.

Cette campagne visait à obtenir des engagements plus importants en matière de réduction des émissions de gaz à effet de serre, les membres acceptant d'abandonner progressivement le développement, le financement et la facilitation de nouveaux actifs liés aux combustibles fossiles, y compris le charbon, qui n'ont pas fait l'objet de restrictions.

Certains prêteurs européens, dont la banque néerlandaise Triodos, ont averti l'année dernière qu'ils pourraient réévaluer leur adhésion à la NZBA si les nouvelles lignes directrices n'étaient pas assez strictes. La banque n'a pas répondu immédiatement à une demande de commentaire sur les dernières lignes directrices.

Les nouvelles lignes directrices couvrent également la manière dont les banques traitent avec les régulateurs et les groupes de pression, selon les sources, et font une référence plus explicite à l'objectif de limiter le réchauffement climatique à 1,5 degré Celsius au-dessus de la moyenne préindustrielle d'ici 2050.

Cet engagement a été pris en dépit du fait que certaines banques souhaitaient adopter une formulation moins ambitieuse "bien en dessous de 2 degrés" qui sous-tendait leurs objectifs, et en conséquence, un certain nombre de banques pourraient avoir besoin d'ajuster leurs objectifs existants, a déclaré l'une des sources.

Deux banquiers européens ont déclaré à Reuters qu'ils souhaitaient des exigences plus ambitieuses et plus strictes pour les prêteurs dans les lignes directrices mises à jour, mais que les préoccupations antitrust des banques américaines avaient fait hésiter tout le monde à aller trop loin.

Des sources des banques américaines et européennes ont déclaré qu'il était peu probable que l'alliance conclue il y a trois ans se reforme aujourd'hui, mais qu'elles ne voulaient pas l'abandonner. Un banquier européen a déclaré qu'elle "ne doit pas s'effondrer". (Reportages complémentaires de Lananh Nguyen, Tom Westbrook, Yantoultra Ngui, Makiko Yamazaki, Danial Azhar, Byron Kaye, Praveen Menon, Josh Smith, Hadeel Al Sayegh, Jesus Aguado, Tom Sims, édition de Deepa Babington)