BANQUE CANTONALE VAUDOISE En bref 2022
L'année en bref
Chiffres clés
(en millions de CHF) | 2022 | 2021 | Variation en % |
Total du bilan | 59 397 | 55 952 | + 6 |
Total des revenus | 1 039 | 1 005 | + 3 |
Résultat opérationnel | 448 | 429 | + 4 |
Bénéfice consolidé | 388 | 379 | + 3 |
Avoirs administrés | 108 879 | 112 887 | - 4 |
Ratios | |||
Charges / Produits1 | 56.6% | 56.7% | |
ROE | 10.7% | 10.7% | |
Ratios de fonds propres - Tier 1 | 17.6% | 17.2% | |
Ratios de fonds propres - Capital total | 17.7% | 17.3% |
1 Hors amortissement du goodwill
En 2022…
- les banques centrales ont resserré leurs politiques monétaires et les perspectives économiques se sont dégradées
- Face à la forte pression inflationniste, les banques centrales ont dû réagir vite et fort. Ainsi, la Fed a rehaussé ses taux directeurs à sept reprises en 2022, et la BCE quatre fois durant l'année. Pour sa part, la Banque nationale suisse a relevé son taux directeur de 175 points de base en l'espace de 6 mois, mettant un terme à près de huit années de taux d'intérêt négatifs.
- Dans le même temps, la croissance économique dans plusieurs pays s'est ralentie, faisant même craindre un risque de récession. En Suisse, bien que les perspectives ont été revues à la baisse à plusieurs reprises, la croissance est demeurée positive en 2022, atteignant environ +2%.
- la BCV a présenté de très bons résultats, les meilleurs depuis 2007
- Les revenus du Groupe ont franchi une nouvelle fois la barre du milliard de francs, au-dessus de leur niveau de 2021 (+3%).
- En maîtrisant la progression de ses charges d'exploitation, la Banque a généré un résultat opérationnel de CHF 448 millions, en hausse de 4%.
- À CHF 388 millions, le bénéfice net de l'exercice est supérieur à celui de 2021 (+3%). Le ROE s'est élevé à 10,7%, l'un des meilleurs parmi les établissements bancaires comparables.
- la BCV a poursuivi sa politique de distribution
- Forte de ce résultat, la Banque proposera à ses actionnaires d'augmenter le dividende par action à CHF 3,80 (en hausse de CHF 0,10), soit CHF 327 millions ou 84% du bénéfice net.
- Dans la continuité des quinze dernières années, la Banque a décidé de reconduire sa politique de distribution pour une nouvelle période de cinq ans avec un objectif de dividende relevé. À partir de l'exercice 2023, elle entend verser un dividende ordinaire par action compris entre CHF 3,80 et CHF 4,20, sauf changements significatifs de l'environnement économique ou réglementaire ou de la situation de la Banque.
- la BCV a poursuivi son travail de fond en matière de responsabilité sociale d'entreprise
- La Banque a lancé depuis plusieurs années de nombreuses initiatives qui touchent tous les domaines de la RSE et travaille à renforcer sa communication autour de ces thèmes en lien avec les exigences réglementaires qui évoluent.
- Ce travail de fond est reconnu, notamment par les agences ou organismes de notation extra-financière : MSCI ESG a relevé sa note sur la BCV à AA, soit la meilleure note octroyée à une banque cantonale. Le score CDP de la Banque s'est également amélioré, passant de B à A‒, faisant entrer la BCV dans la catégorie « leadership ». De son côté, Ethos, acteur majeur en Suisse dans la finance durable, a confirmé son appréciation de la Banque en lui accordant sa deuxième meilleure note (A‒) sur une échelle à cinq crans.
L'action BCV
Evolution du rendement total pour l'actionnaire 1
50%
40%
30% | +30,6% | |||||||||||||
20% | +10,4% | |||||||||||||
10% | ||||||||||||||
0% | ||||||||||||||
-10% | ||||||||||||||
-16,5% | ||||||||||||||
-20% | ||||||||||||||
-30% | ||||||||||||||
12.2021 | 01.2022 | 02.2022 | 03.2022 | 04.2022 | 05.2022 | 06.2022 | 07.2022 | 08.2022 | 09.2022 | 10.2022 | 11.2022 | 12.2022 | ||
BCV | Indice SPI | Indice SWX SP Banks |
1 Performance boursière de la période additionnée des dividendes et distributions de capital
Cotation : | SIX Swiss Exchange | Symbole de cotation : | ||||||
Prix nominal de l'action: | CHF 1 | - Bloomberg : BCVN | ||||||
Numéro de valeur: | 53 175 175 | - Telekurs : BCVN | ||||||
Numéro ISIN: | CH0531751755 | - Reuters : BCVN.S | ||||||
2018 | 2019 | 2020² | 2021 | 2022 | ||||
Nombres d'actions (en milliers) | 8 606 | 8 606 | 86 062 | 86 062 | 86 062 | |||
Cours en fin de période (en CHF) | 741,00 | 790,00 | 96,30 | 70,80 | 88,75 | |||
Cours extrêmes (prix historique, en CHF) | - au plus haut | 823,00 | 820,00 | 101,40 | 101,60 | 98,80 | ||
- au plus bas | 688,00 | 708,00 | 67,50 | 67,30 | 70,70 | |||
Dividende par action (en CHF) | 35,0 | 36,0 | 3,60 | 3,70 | 3,80³ | |||
Rendement du dividende⁴ (en %) | 4,7 | 4,6 | 3,7 | 5,2 | 4,3 |
- Montants ajustés pour tenir compte de la division par dix de l'action le 28 mai 2020 ³ Selon proposition du Conseil d'administration à l'Assemblée générale 2023
⁴ Selon le cours de clôture en fin de période
Types d'actionnaires
Actions d'individuels enregistrées 9%
Actions d'institutionnels enregistrées 9%
Actions du personnel enregistrées 1%
Actions non enregistrées 13%
Actions de l'Etat de Vaud 67%
Distribution géographique des actionnaires
Actions enregistrées détenues par des actionnaires suisses (hors Vaud) 12%
Actions enregistrées détenues par des actionnaires étrangers 1%
Actions non enregistrées 13%
Actions enregistrées détenues par des actionnaires vaudois 73%
Bilan consolidé
Variation | Variation | |||
(en millions de CHF) | 31.12.22 | 31.12.21 | absolue | en % |
Liquidités | 12 916 | 12 600 | 316 | 3 |
Créances sur les banques | 1 187 | 952 | 234 | 25 |
Créances résultant d'opérations | ||||
de financement de titres | 79 | 158 | - 79 | - 50 |
Créances sur la clientèle | 6 201 | 6 209 | - 9 | - 0 |
Créances hypothécaires | 30 425 | 29 373 | 1 052 | 4 |
Opérations de négoce | 206 | 200 | 5 | 3 |
Valeurs de remplacement positives | ||||
d'instruments financiers dérivés | 1 160 | 368 | 792 | 215 |
Autres instruments financiers évalués à la juste valeur | 897 | 1 212 | - 315 | - 26 |
Immobilisations financières | 5 757 | 4 287 | 1 470 | 34 |
Comptes de régularisation | 70 | 67 | 3 | 5 |
Participations non consolidées | 87 | 86 | 0 | 0 |
Immobilisations corporelles | 376 | 393 | - 17 | - 4 |
Valeurs immatérielles | 0 | 0 | 0 | n/a |
Autres actifs | 37 | 46 | - 9 | - 20 |
Actifs | 59 397 | 55 952 | 3 445 | 6 |
Total des créances subordonnées | 0 | 0 | 0 | 0 |
dont avec obligation de conversion | ||||
et/ou abandon de créance | 0 | 0 | 0 | 0 |
Engagements envers les banques | 5 975 | 3 378 | 2 597 | 77 |
Engagements résultant d'opérations | ||||
de financement de titres | 1 008 | 1 458 | - 450 | - 31 |
Engagements résultant des dépôts de la clientèle | 38 395 | 38 195 | 199 | 1 |
Engagements résultant d'opérations de négoce | 3 | 2 | 1 | 81 |
Valeurs de remplacement négatives | ||||
d'instruments financiers dérivés | 450 | 273 | 177 | 65 |
Engagements résultant des autres instruments | ||||
financiers évalués à la juste valeur | 1 006 | 1 340 | - 335 | - 25 |
Obligations de caisse | 0 | 2 | - 2 | - 100 |
Emprunts et prêts de la Centrale de lettres de gage | ||||
des banques cantonales suisses (BCS) | 7 942 | 7 313 | 629 | 9 |
Comptes de régularisation | 154 | 139 | 14 | 10 |
Autres passifs | 725 | 183 | 542 | 296 |
Provisions | 27 | 24 | 3 | 11 |
Fonds étrangers | 55 683 | 52 308 | 3 376 | 6 |
Réserves pour risques bancaires généraux | 666 | 666 | 0 | 0 |
Capital social | 86 | 86 | 0 | 0 |
Réserve issue du capital | 35 | 36 | - 1 | - 4 |
Réserve issue du bénéfice | 2 554 | 2 493 | 60 | 2 |
Réserve de change | - 2 | - 2 | - 0 | - 5 |
Propres parts du capital | - 14 | - 15 | 1 | 6 |
Intérêts minoritaires au capital propre | 0 | 0 | 0 | 7 |
Bénéfice consolidé | 388 | 379 | 10 | 3 |
dont part des intérêts minoritaires au bénéfice | 0 | 0 | - 0 | - 4 |
Fonds propres | 3 713 | 3 644 | 69 | 2 |
Passifs | 59 397 | 55 952 | 3 445 | 6 |
Total des engagements subordonnés | 0 | 0 | 0 | 0 |
dont avec obligation de conversion | ||||
et/ou abandon de créance | 0 | 0 | 0 | 0 |
Compte de résultat consolidé
2022 | 2021 | Variation | Variation | |
(en millions de CHF) | absolue | en % | ||
Produit des intérêts et des escomptes | 524.5 | 480.5 | 44.0 | 9 |
Produit des intérêts et des dividendes | ||||
des immobilisations financières | 21.4 | 18.0 | 3.4 | 19 |
Charges d'intérêts | - 84.2 | - 26.0 | 58.3 | 224 |
Résultat brut des opérations d'intérêts | 461.7 | 472.6 | - 10.9 | - 2 |
Variations des corrections de valeur pour risques de | ||||
défaillance et pertes liées aux opérations d'intérêts | 2.8 | - 8.2 | - 10.9 | - 134 |
Résultat net des opérations d'intérêts | 464.5 | 464.4 | 0.1 | 0 |
Produit des commissions sur les titres et | ||||
les opérations de placement | 291.6 | 312.1 | - 20.5 | - 7 |
Produit des commissions sur les opérations de crédit | 39.1 | 42.1 | - 3.0 | - 7 |
Produit des commissions sur les autres | ||||
prestations de service | 73.1 | 67.8 | 5.3 | 8 |
Charges de commissions | - 60.4 | - 64.7 | - 4.2 | - 7 |
Résultat des opérations de commissions | ||||
et des prestations de service | 343.4 | 357.3 | - 13.9 | - 4 |
Résultat sur instruments de taux et titres de partici- | ||||
pations | 27.5 | 38.2 | - 10.7 | - 28 |
Résultat de négoce de devises, billets de banque et | ||||
métaux précieux | 168.7 | 117.5 | 51.3 | 44 |
Charges de commissions de négoce | - 7.5 | - 12.5 | - 5.0 | - 40 |
Résultat des opérations de négoce et | ||||
de l'option de la juste valeur | 188.7 | 143.2 | 45.5 | 32 |
Résultat des aliénations d'immobilisations financières | 10.1 | 4.3 | 5.7 | 132 |
Produit total des participations | 5.5 | 5.5 | 0.1 | 1 |
dont autres participations non consolidées | 5.5 | 5.5 | 0.1 | 1 |
Résultat des immeubles | 6.6 | 7.0 | - 0.4 | - 5 |
Autres produits ordinaires | 22.9 | 24.3 | - 1.4 | - 6 |
Autres charges ordinaires | - 2.3 | - 0.6 | 1.6 | 266 |
Autres résultats ordinaires | 42.8 | 40.5 | 2.3 | 6 |
Total des résultats de l'activité bancaire ordinaire | 1 039.4 | 1 005.4 | 34.1 | 3 |
Charges de personnel | - 352.9 | - 349.3 | 3.6 | 1 |
Autres charges d'exploitation | - 163.7 | - 155.8 | 7.9 | 5 |
Charges d'exploitation | - 516.7 | - 505.2 | 11.5 | 2 |
Corrections de valeur sur participations, | ||||
amortissements sur immobilisations corporelles | ||||
et valeurs immatérielles | - 69.6 | - 72.0 | - 2.4 | - 3 |
Variations des provisions et | ||||
autres corrections de valeur, pertes | - 5.4 | 0.6 | 6.0 | 963 |
Résultat opérationnel | 447.7 | 428.8 | 18.9 | 4 |
Produits extraordinaires | 1.2 | 12.6 | - 11.4 | - 90 |
Charges extraordinaires | - 0.0 | - 0.2 | - 0.2 | - 94 |
Impôts | - 60.6 | - 62.5 | - 1.9 | - 3 |
Bénéfice consolidé | 388.3 | 378.7 | 9.6 | 3 |
Intérêts minoritaires | - 0.0 | - 0.0 | - 0.0 | - 4 |
Bénéfice consolidé, part du Groupe | 388.3 | 378.7 | 9.6 | 3 |
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BCV - Banque Cantonale Vaudoise published this content on 09 February 2023 and is solely responsible for the information contained therein. Distributed by Public, unedited and unaltered, on 09 February 2023 05:21:09 UTC.
