AVIS DES SOCIÉTÉS
ETATS FINANCIERS
BANQUE NATIONALE AGRICOLE-BNA-
Siège social : Rue Hédi Nouira 1001 Tunis
La Banque Nationale Agricole -BNA- publie ci-dessous, ses états financiers arrêtés au 31 décembre 2021 tels qu'ils seront soumis à l'approbation de l'assemblée générale ordinaire qui se tiendra en date 29 avril 2022. Ces états sont accompagnés des rapports général et spécial des commissaires aux comptes, M. Samir LABIDI et M. Abderrazak GABSI.
BILAN
Arrêté au 31 Décembre 2021
(Unité : en 1 000 DT)
Total des actifs | 16 909 196 | 14 422 115 | 2 487 081 | 17,2% |
AC1 - | Caisse et avoirs auprès de la BCT, CCP et TGT |
AC2 - | Créances sur les établissements bancaires et financiers |
AC3 - | Créances sur la clientèle |
a- Comptes débiteurs | |
b- Autres concours à la clientèle | |
c- Crédits sur ressources spéciales | |
d- Créances liées aux fonds budgétaires 133 MDT et 160 MDT | |
AC4 - Portefeuille-titres commercial |
AC5 - Portefeuille d'investissement |
Notes | 31/12/2021 | 31/12/2020 | Variation | % | |
4.1 | 320 732 | 131 656 | 189 076 | 143,6% | |
4.2 | 79 642 | 74 671 | 4 971 | 6,7% | |
4.3 | 12 844 794 | 11 924 837 | 919 957 | 7,7% | |
2 197 969 | 1 875 926 | 322 043 | 17,2% | ||
10 175 260 | 9 576 312 | 598 948 | 6,3% | ||
345 272 | 345 183 | 89 | 0,0% | ||
126 293 | 127 416 | (1 123) | (0,9%) | ||
4.4 | 5 529 | 9 538 | (4 009) | (42,0%) | |
4.5 | 3 225 328 | 1 863 588 | 1 361 740 | 73,1% | |
4.6 | 147 868 | 143 167 | 4 701 | 3,3% | |
4.7 | 285 303 | 274 658 | 10 645 | 3,9% | |
Passifs | |||||
PA1 - Banque Centrale et CCP | 4.8 | 2 216 896 | 1 943 568 | 273 328 | 14,1% |
PA2 - Dépôts et avoirs des établissements bancaires et financiers | 4.9 | 1 584 996 | 825 754 | 759 242 | 91,9% |
PA3 - Dépôts et avoirs de la clientèle | 4.10 | 9 858 300 | 8 777 935 | 1 080 365 | 12,3% |
2 893 114 | 2 735 294 | 157 820 | 5,8% | ||
b- Autres dépôts et avoirs | 6 965 186 | 6 042 641 | 922 545 | 15,3% | |
PA4 - Emprunts et ressources spéciales | 4.11 | 653 042 | 657 067 | (4 025) | (0,6%) |
a- Emprunts matérialisés | 320 772 | 326 163 | (5 391) | (1,7%) | |
b- Autres fonds empruntés | - | - | - | - | |
c- Ressources spéciales | 332 270 | 330 904 | 1 366 | 0,4% | |
PA5 - Autres passifs | 4.12 | 837 565 | 591 592 | 245 973 | 41,6% |
a- Dépôts à vue
Actifs
AC6 - Valeurs immobilisées AC7 - Autres actifs
Total des passifs | 15 150 799 | 12 795 916 | 2 354 883 | 18,4% |
Capitaux propres
CP1 - Capital | 4.13 | 320 000 | 320 000 | - | - |
CP2 - Réserves | 4.13 | 1 232 980 | 1 161 809 | 71 171 | 6,1% |
CP3 - Actions propres | 4.13 | (976) | (1 010) | 34 | 3,4% |
CP4 - Autres capitaux propres | 4.13 | 43 098 | 43 098 | - | - |
CP5 - Résultats reportés | 4.13 | 150 | 19 | 131 | 689,5% |
CP6 - Résultat de l'exercice | 4.13 | 163 145 | 102 283 | 60 862 | 59,5% |
Total des Capitaux propres | 1 758 397 | 1 626 199 | 132 198 | 8,1% |
Total des capitaux propres et passifs | 16 909 196 | 14 422 115 | 2 487 081 | 17,2% |
ÉTAT DES ENGAGEMENTS HORS BILAN
Arrêté au 31 Décembre 2021
(Unité : en 1 000 DT)
Total des passifs éventuels | 4 310 743 | 3 854 321 | 456 422 | 11,8% |
Total des engagements donnés | 538 480 | 448 152 | 90 328 | 20,2% |
Notes | 31/12/2021 | 31/12/2020 | Variation | % | |
Passifs éventuels | |||||
HB1 - Cautions, avals et autres garanties données | 5.1 | 1 461 824 | 1 597 245 | (135 421) | (8,5%) |
a- En faveur des établissements bancaires et financiers | 564 509 | 819 146 | (254 637) | (31,1%) | |
b- En faveur de la clientèle | 817 160 | 697 944 | 119 216 | 17,1% | |
c- En faveur de l'État | 80 155 | 80 155 | - | - | |
HB2 - Crédits documentaires | 5.2 | 633 919 | 487 076 | 146 843 | 30,1% |
Débiteurs par accréditifs export devises | 35 357 | 5 078 | 30 279 | 596,3% | |
Débiteurs par accréditifs import devises | 598 562 | 481 998 | 116 564 | 24,2% | |
HB3 - Actifs donnés en garantie | 5.3 | 2 215 000 | 1 770 000 | 445 000 | 25,1% |
Engagements donnés | |||||
HB4 - Engagements de financements donnés | 5.4 | 531 898 | 445 320 | 86 578 | 19,4% |
Crédits notifiés non utilisés | 531 898 | 445 320 | 86 578 | 19,4% | |
HB5 - Engagements sur titres | 5.5 | 6 582 | 2 832 | 3 750 | 132,4% |
a- Participations non libérées | 6 582 | 2 832 | 3 750 | 132,4% | |
b- Autres | - | - | - | - | |
Engagements reçus | |||||
HB7 - Garanties reçues | 5.6 | 7 163 830 | 6 554 678 | 609 152 | 9,3% |
Total des engagements reçus | 7 163 830 | 6 554 678 | 609 152 | 9,3% |
ÉTAT DE RÉSULTAT
Période allant du 1er Janvier au 31 Décembre 2021
(Unité : en 1 000 DT)
Notes
Jusqu'au 31/12/2021
Jusqu'au 31/12/2020
Ecart
%
Produits d'exploitation bancaire
PR1 - Intérêts et revenus assimilés
6.1
a- Opérations avec les établissements bancaires et financiers
b- Opérations avec la clientèle
c- Autres intérêts et revenus assimilés
PR2 - Commissions (en produits)
PR3 - Gains sur portefeuille-titres commercial et opérations financières PR4 - Revenus du portefeuille d'investissement
6.2 6.3 6.4
Total produits d'exploitation bancaire
1 180 007
1 121 626
58 381 5,2%
7 707
(1 924) (25,0%)
1 138 218
1 081 628
56 590 5,2%
36 006
32 291
3 715 11,5%
160 989
146 180
14 809 10,1%
25 537
22 770
2 767 12,2%
194 869
99 257
95 612 96,3%
1 561 402
1 389 833
171 569 12,3%
Charges d'exploitation bancaire
CH1 - Intérêts encourus et charges assimilées
6.5
a- Opérations avec les établissements bancaires et financiers
b- Opérations avec la clientèle
c- Emprunts et ressources spéciales
d- Autres intérêts et charges
CH2 - Commissions encourues
Total charges d'exploitation bancaire
(706 491)
(695 573)
(10 918) 1,6%
(225 173) (448 547) (32 030)
(160 402) (504 880) (29 830)
(64 771) 40,4%
56 333 (11,2%)
(2 200) 7,4%
(741)
(461)
(280) 60,7%
(4 318)
(596) 13,8%
(711 405)
(699 891)
(11 514) 1,6%
Produit Net Bancaire | 849 997 | 689 942 | 160 055 | 23,2% |
PR5-CH4 - Dotations aux provisions et résultat des corrections de val eurs sur créances, hors bilan et passif
PR6-CH5 - Dotations aux provisions et résultat des corrections de val eurs sur portefeuille d'investissement
PR7 - Autres produits d'exploitation CH6 - Frais de personnel
CH7 - Charges générales d'exploitation
6.8 6.9
CH8 - Dotations aux amortissements et aux provisions sur immobilisations
Résultat d'exploitation
(220 743)
(13 496)
830
759
(259 745) (76 289)
(204 279) (72 107)
(12 934) 260 204
PR8-CH9 - Solde en gain/perte provenant des autres éléments ordinaires CH11 - Impôt sur les bénéfices
6.10
Résultat des activités ordinaires
PR9-CH10 - Solde en gain/perte provenant des autres éléments extraordinaires
Résultat net de l'exercice
163 145
(12 798) 167 278
92 926 55,6%
(14 323) 6,5%
6 907 (51,2%)
71 9,4%
(55 466) 27,2%
(4 182) 5,8%
(136) 1,1%
(2 066)
(869)
(72 611) 185 527
(48 360) 118 049
67 478 57,2%
(1 197) 137,7%
(24 251) 50,1%
(15 766)
(6 616) 42,0%
102 283
60 862 59,5%
ÉTAT DE FLUX DE TRÉSORERIE
Période allant du 1er Janvier au 31 Décembre 2021
(Unité : en 1 000 DT)
Notes
Jusqu'au 31/12/2021
Jusqu'au 31/12/2020
Ecart
%
Activités d'exploitation
Produits d'exploitation bancaire encaissés Charges d'exploitation bancaire décaissées
Dépôts / retraits de dépôts auprès des établissements bancaires et financiers
Prêts et avances / remboursements prêts et avances accordés à la clientèle
Dépôts / retrait de dépôts de la clientèle
Titres de placement
Sommes versées au personnel et créditeurs divers
Autres flux de trésorerie provenant des activités d'exploitation Impôt sur les bénéfices
Flux de trésorerie net provenant des activités d'exploitation
Activités d'investissement
7.1
Intérêts et dividendes encaissés sur portefeuille d'investissement Acquisitions / cessions sur portefeuille d'investissement Acquisitions / cessions sur immobilisations
Flux de trésorerie net provenant des activités d'investissement
Activités de financement
7.2
Rachat d'actions propres
Emission d'emprunts Remboursement d'emprunts
Augmentation / diminution des ressources spéciales Dividendes versés
1 082 927 1 409 (323 717) 167 185 (43 757)
Flux de trésorerie net affecté aux activités de financements
7.3
1 339 465 (711 439)
1 347 716 (680 257)
(8 251)
(0,6%)
(31 182)
(4,6%)
3 153
8 317
(5 164)
(62,1%)
(1 789 041)
225 006
(275)
(330 497)
83 841 (35 632)
591 360
857 921
1 684
6 780
83 344 (8 125)
317 545
(1 170 822)
1 488 367
33,1% 381,3% 612,4% 2,1% 99,4% (22,8%) 127,1%
188 988 (1 288 776)
98 258 (220 691)
90 730 (1 068 085)
92,3% (484,0%)
(17 635)
(18 934)
1 299
(1 117 423)
(141 367)
(976 056)
6,9%
(690,4%)
- 70 000 (76 635)
(17) 70 000 (56 621) 15 006 -
17 -
(100,0%)
-
(20 014) (35,3%)
1 329 (31 886)
(13 677) (91,1%)
(37 192)
28 368
(65 560)
(31 886)
- (231,1%)
Incidence des changements de méthodes sur les liquidités et équiv. de liquidités Variation nette des liquidités et équivalents de liquidités
- (837 070)
- (1 283 821)
- 446 751
- 34,8%
Liquidités et équivalents de liquidités en début de période
(1 296 201)
(1 283 821)
(99,0%)
Liquidités et équivalents de liquidités en fin de période | 7.4 | (3 417 092) | (2 580 022) | (837 070) | (32,4%) |
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BNA - Banque Nationale Agricole SA published this content on 15 April 2022 and is solely responsible for the information contained therein. Distributed by Public, unedited and unaltered, on 15 April 2022 13:30:03 UTC.