AVIS DES SOCIÉTÉS

ETATS FINANCIERS

BANQUE NATIONALE AGRICOLE-BNA-

Siège social : Rue Hédi Nouira 1001 Tunis

La Banque Nationale Agricole -BNA- publie ci-dessous, ses états financiers arrêtés au 31 décembre 2021 tels qu'ils seront soumis à l'approbation de l'assemblée générale ordinaire qui se tiendra en date 29 avril 2022. Ces états sont accompagnés des rapports général et spécial des commissaires aux comptes, M. Samir LABIDI et M. Abderrazak GABSI.

BILAN

Arrêté au 31 Décembre 2021

(Unité : en 1 000 DT)

Total des actifs

16 909 196

14 422 115

2 487 081

17,2%

AC1 -

Caisse et avoirs auprès de la BCT, CCP et TGT

AC2 -

Créances sur les établissements bancaires et financiers

AC3 -

Créances sur la clientèle

a- Comptes débiteurs

b- Autres concours à la clientèle

c- Crédits sur ressources spéciales

d- Créances liées aux fonds budgétaires 133 MDT et 160 MDT

AC4 - Portefeuille-titres commercial

AC5 - Portefeuille d'investissement

Notes

31/12/2021

31/12/2020

Variation

%

4.1

320 732

131 656

189 076

143,6%

4.2

79 642

74 671

4 971

6,7%

4.3

12 844 794

11 924 837

919 957

7,7%

2 197 969

1 875 926

322 043

17,2%

10 175 260

9 576 312

598 948

6,3%

345 272

345 183

89

0,0%

126 293

127 416

(1 123)

(0,9%)

4.4

5 529

9 538

(4 009)

(42,0%)

4.5

3 225 328

1 863 588

1 361 740

73,1%

4.6

147 868

143 167

4 701

3,3%

4.7

285 303

274 658

10 645

3,9%

Passifs

PA1 - Banque Centrale et CCP

4.8

2 216 896

1 943 568

273 328

14,1%

PA2 - Dépôts et avoirs des établissements bancaires et financiers

4.9

1 584 996

825 754

759 242

91,9%

PA3 - Dépôts et avoirs de la clientèle

4.10

9 858 300

8 777 935

1 080 365

12,3%

2 893 114

2 735 294

157 820

5,8%

b- Autres dépôts et avoirs

6 965 186

6 042 641

922 545

15,3%

PA4 - Emprunts et ressources spéciales

4.11

653 042

657 067

(4 025)

(0,6%)

a- Emprunts matérialisés

320 772

326 163

(5 391)

(1,7%)

b- Autres fonds empruntés

-

-

-

-

c- Ressources spéciales

332 270

330 904

1 366

0,4%

PA5 - Autres passifs

4.12

837 565

591 592

245 973

41,6%

a- Dépôts à vue

Actifs

AC6 - Valeurs immobilisées AC7 - Autres actifs

Total des passifs

15 150 799

12 795 916

2 354 883

18,4%

Capitaux propres

CP1 - Capital

4.13

320 000

320 000

-

-

CP2 - Réserves

4.13

1 232 980

1 161 809

71 171

6,1%

CP3 - Actions propres

4.13

(976)

(1 010)

34

3,4%

CP4 - Autres capitaux propres

4.13

43 098

43 098

-

-

CP5 - Résultats reportés

4.13

150

19

131

689,5%

CP6 - Résultat de l'exercice

4.13

163 145

102 283

60 862

59,5%

Total des Capitaux propres

1 758 397

1 626 199

132 198

8,1%

Total des capitaux propres et passifs

16 909 196

14 422 115

2 487 081

17,2%

ÉTAT DES ENGAGEMENTS HORS BILAN

Arrêté au 31 Décembre 2021

(Unité : en 1 000 DT)

Total des passifs éventuels

4 310 743

3 854 321

456 422

11,8%

Total des engagements donnés

538 480

448 152

90 328

20,2%

Notes

31/12/2021

31/12/2020

Variation

%

Passifs éventuels

HB1 - Cautions, avals et autres garanties données

5.1

1 461 824

1 597 245

(135 421)

(8,5%)

a- En faveur des établissements bancaires et financiers

564 509

819 146

(254 637)

(31,1%)

b- En faveur de la clientèle

817 160

697 944

119 216

17,1%

c- En faveur de l'État

80 155

80 155

-

-

HB2 - Crédits documentaires

5.2

633 919

487 076

146 843

30,1%

Débiteurs par accréditifs export devises

35 357

5 078

30 279

596,3%

Débiteurs par accréditifs import devises

598 562

481 998

116 564

24,2%

HB3 - Actifs donnés en garantie

5.3

2 215 000

1 770 000

445 000

25,1%

Engagements donnés

HB4 - Engagements de financements donnés

5.4

531 898

445 320

86 578

19,4%

Crédits notifiés non utilisés

531 898

445 320

86 578

19,4%

HB5 - Engagements sur titres

5.5

6 582

2 832

3 750

132,4%

a- Participations non libérées

6 582

2 832

3 750

132,4%

b- Autres

-

-

-

-

Engagements reçus

HB7 - Garanties reçues

5.6

7 163 830

6 554 678

609 152

9,3%

Total des engagements reçus

7 163 830

6 554 678

609 152

9,3%

ÉTAT DE RÉSULTAT

Période allant du 1er Janvier au 31 Décembre 2021

(Unité : en 1 000 DT)

Notes

Jusqu'au 31/12/2021

Jusqu'au 31/12/2020

Ecart

%

Produits d'exploitation bancaire

PR1 - Intérêts et revenus assimilés

6.1

a- Opérations avec les établissements bancaires et financiers

b- Opérations avec la clientèle

c- Autres intérêts et revenus assimilés

PR2 - Commissions (en produits)

PR3 - Gains sur portefeuille-titres commercial et opérations financières PR4 - Revenus du portefeuille d'investissement

6.2 6.3 6.4

Total produits d'exploitation bancaire

1 180 007

1 121 626

58 381 5,2%

7 707

(1 924) (25,0%)

1 138 218

1 081 628

56 590 5,2%

36 006

32 291

3 715 11,5%

160 989

146 180

14 809 10,1%

25 537

22 770

2 767 12,2%

194 869

99 257

95 612 96,3%

1 561 402

1 389 833

171 569 12,3%

Charges d'exploitation bancaire

CH1 - Intérêts encourus et charges assimilées

6.5

a- Opérations avec les établissements bancaires et financiers

b- Opérations avec la clientèle

c- Emprunts et ressources spéciales

d- Autres intérêts et charges

CH2 - Commissions encourues

Total charges d'exploitation bancaire

(706 491)

(695 573)

(10 918) 1,6%

(225 173) (448 547) (32 030)

(160 402) (504 880) (29 830)

(64 771) 40,4%

56 333 (11,2%)

(2 200) 7,4%

(741)

(461)

(280) 60,7%

(4 318)

(596) 13,8%

(711 405)

(699 891)

(11 514) 1,6%

Produit Net Bancaire

849 997

689 942

160 055

23,2%

PR5-CH4 - Dotations aux provisions et résultat des corrections de val eurs sur créances, hors bilan et passif

PR6-CH5 - Dotations aux provisions et résultat des corrections de val eurs sur portefeuille d'investissement

PR7 - Autres produits d'exploitation CH6 - Frais de personnel

CH7 - Charges générales d'exploitation

6.8 6.9

CH8 - Dotations aux amortissements et aux provisions sur immobilisations

Résultat d'exploitation

(220 743)

(13 496)

830

759

(259 745) (76 289)

(204 279) (72 107)

(12 934) 260 204

PR8-CH9 - Solde en gain/perte provenant des autres éléments ordinaires CH11 - Impôt sur les bénéfices

6.10

Résultat des activités ordinaires

PR9-CH10 - Solde en gain/perte provenant des autres éléments extraordinaires

Résultat net de l'exercice

163 145

(12 798) 167 278

92 926 55,6%

(14 323) 6,5%

6 907 (51,2%)

71 9,4%

(55 466) 27,2%

(4 182) 5,8%

(136) 1,1%

(2 066)

(869)

(72 611) 185 527

(48 360) 118 049

67 478 57,2%

(1 197) 137,7%

(24 251) 50,1%

(15 766)

(6 616) 42,0%

102 283

60 862 59,5%

ÉTAT DE FLUX DE TRÉSORERIE

Période allant du 1er Janvier au 31 Décembre 2021

(Unité : en 1 000 DT)

Notes

Jusqu'au 31/12/2021

Jusqu'au 31/12/2020

Ecart

%

Activités d'exploitation

Produits d'exploitation bancaire encaissés Charges d'exploitation bancaire décaissées

Dépôts / retraits de dépôts auprès des établissements bancaires et financiers

Prêts et avances / remboursements prêts et avances accordés à la clientèle

Dépôts / retrait de dépôts de la clientèle

Titres de placement

Sommes versées au personnel et créditeurs divers

Autres flux de trésorerie provenant des activités d'exploitation Impôt sur les bénéfices

Flux de trésorerie net provenant des activités d'exploitation

Activités d'investissement

7.1

Intérêts et dividendes encaissés sur portefeuille d'investissement Acquisitions / cessions sur portefeuille d'investissement Acquisitions / cessions sur immobilisations

Flux de trésorerie net provenant des activités d'investissement

Activités de financement

7.2

Rachat d'actions propres

Emission d'emprunts Remboursement d'emprunts

Augmentation / diminution des ressources spéciales Dividendes versés

1 082 927 1 409 (323 717) 167 185 (43 757)

Flux de trésorerie net affecté aux activités de financements

7.3

1 339 465 (711 439)

1 347 716 (680 257)

(8 251)

(0,6%)

(31 182)

(4,6%)

3 153

8 317

(5 164)

(62,1%)

(1 789 041)

225 006

(275)

(330 497)

83 841 (35 632)

591 360

857 921

1 684

6 780

83 344 (8 125)

317 545

(1 170 822)

1 488 367

33,1% 381,3% 612,4% 2,1% 99,4% (22,8%) 127,1%

188 988 (1 288 776)

98 258 (220 691)

90 730 (1 068 085)

92,3% (484,0%)

(17 635)

(18 934)

1 299

(1 117 423)

(141 367)

(976 056)

6,9%

(690,4%)

- 70 000 (76 635)

(17) 70 000 (56 621) 15 006 -

17 -

(100,0%)

-

(20 014) (35,3%)

1 329 (31 886)

(13 677) (91,1%)

(37 192)

28 368

(65 560)

(31 886)

- (231,1%)

Incidence des changements de méthodes sur les liquidités et équiv. de liquidités Variation nette des liquidités et équivalents de liquidités

- (837 070)

- (1 283 821)

- 446 751

- 34,8%

Liquidités et équivalents de liquidités en début de période

(1 296 201)

(1 283 821)

(99,0%)

Liquidités et équivalents de liquidités en fin de période

7.4

(3 417 092)

(2 580 022)

(837 070)

(32,4%)

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BNA - Banque Nationale Agricole SA published this content on 15 April 2022 and is solely responsible for the information contained therein. Distributed by Public, unedited and unaltered, on 15 April 2022 13:30:03 UTC.