Maroc Leasing S A : - Résultats financiers 2021

En Milliers de Dh

BILAN - ACTIF

ACTIF

31/12/2021

31/12/2020

1 .Valeurs en caisse, Banques centrales, Trésor public, Services des chèques postaux

-

-

2 .Créances sur les établissements de crédit et assimilés

70

-

A vue

70

-

A terme

-

-

3 .Créances sur la clientèle

8 533

6 263

Crédits de trésorerie et à la consommation

343

171

Crédits à l'équipement

-

-

Crédits immobiliers

68

97

Autres crédits

8 122

5 995

4 .Créances acquises par affacturage

-

-

5 .Titres de transaction et de placement

-

-

Bons du Trésor et valeurs assimilées

-

-

Autres titres de créance

-

-

Titres de propriété

-

-

6 .Autres actifs

137 868

129 202

7 .Titres d'investissement

-

-

Bons du Trésor et valeurs assimilées

-

-

Autres titres de créance

-

-

8 .Titres de participation et emplois assimilés

1 260

1 260

9 .Créances subordonnées

-

-

10 .Immobilisations données en crédit-bail et en location

11 630 124

11 330 587

11 .Immobilisations incorporelles

124 296

126 515

12 .Immobilisations corporelles

15 528

15 793

TOTAL DE L'ACTIF

11 917 679

11 609 620

HORS BILAN

En Milliers de Dh

31/12/2021

31/12/2020

ENGAGEMENTS DONNES

1 094 087

1 101 030

1 Engagements de financement donnés en faveur d'établissements de crédit et assimilés

-

-

2 Engagements de financement donnés en faveur de la clientèle

1 094 087

1 101 030

3 Engagements de garantie d'ordre d'établissements de crédit et assimilés

-

-

4 Engagements de garantie d'ordre de la clientèle

-

-

5 Titres achetés à réméré

-

-

6 Autres titres à livrer

-

-

ENGAGEMENTS RECUS

1 009 156

1 585 708

7 Engagements de financement reçus d'établissements de crédit et assimilés

302 000

700 000

8 Engagements de garantie reçus d'établissements de crédit et assimilés

707 156

885 708

9 Engagements de garantie reçus de l'Etat et d'organismes de garantie divers

-

-

10 Titres vendus à réméré

-

-

11 Autres titres à recevoir

-

-

ETAT DES SOLDES DE GESTION

En Milliers de Dh

I - TABLEAU DE FORMATION DES RESULTATS

31/12/2021

31/12/2020

+ Intérêts et produits assimilés

2 258

1 429

- Intérêts et charges assimilées

370 016

381 627

MARGE D'INTERET

-367 758

-380 198

+ Produits sur immobilisations en crédit-bail et en location

3 762 490

3 500 052

- Charges sur immobilisations en crédit-bail et en location

3 023 131

2 841 534

Résultat des opérations de crédit-bail et de location

739 359

658 518

+ Commissions perçues

-

-

- Commissions servies

-

-

Marge sur commissions

-

-

+ Résultat des opérations sur titres de transaction

-

-

+ Résultat des opérations sur titres de placement

218

28

+ Résultat des opérations de change

-

-

+ Résultat des opérations sur produits dérivés

-

-

Résultat des opérations de marché

218

28

+ Divers autres produits bancaires

-

-

- Diverses autres charges bancaires

664

222

PRODUIT NET BANCAIRE

371 155

278 126

+ Résultat des opérations sur immobilisations financières

-

-

+ Autres produits d'exploitation non bancaire

101

230

- Autres charges d'exploitation non bancaire

-

-

- Charges générales d'exploitation

82 859

77 620

RESULTAT BRUT D'EXPLOITATION

288 397

200 736

+ Dotations nettes des reprises aux provisions pour créances et engagements par signature en souffrance

117 005

114 788

+ autres dotations nettes des reprises aux provisions

22 122

43 081

RESULTAT COURANT

149 270

42 867

RESULTAT NON COURANT

-3 003

5 438

- IMPÔTS SUR LES RÉSULTATS

55 531

28 900

RESULTAT NET DE L'EXERCICE

90 736

19 405

II - CAPACITE D'AUTOFINANCEMENT

+ RESULTAT NET DE L'EXERCICE

90 736

19 405

+ Dotations aux amortissements et aux provisions desimmobilisations incorporelles et corporelles

-

-

+ Dotations aux provisions pour dépréciation des immobilisations financières

7 459

7 171

+ Dotations aux provisions pour risques généraux

36 915

30 000

+ Dotations aux provisions réglementées

-

-

+ Dotations non courantes

-

-

- Reprises de provisions

16 915

-

- Plus-values de cession sur immobilisations incorporelles et corporelles

8

-

+ Moins-values de cession sur immobilisations incorporelles et corporelles

-

-

- Plus-values de cession sur immobilisations financières

-

-

+ Moins-values de cession sur immobilisations financières

-

-

- Reprises de subventions d'investissement reçues

-

-

+ CAPACITE D'AUTOFINANCEMENT

118 187

56 576

- Bénéfices distribués

33 321

-

+ AUTOFINANCEMENT

84 866

56 576

BILAN - PASSIF

En Milliers de Dh

PASSIF

31/12/2021

31/12/2020

1 .Banques centrales, Trésor public, Service des chèques postaux

-

-

2 .Dettes envers les établissements de crédit et assimilés

9 173 773

8 943 377

A vue

634 295

526 896

A terme

8 539 478

8 416 481

3 .Dépôts de la clientèle

50 013

62 578

Comptes à vue créditeurs

38 439

34 967

Comptes d'épargne

-

-

Dépôts à terme

-

-

Autres comptes créditeurs

11 574

27 611

4 .Titres de créance émis

816 807

819 387

Titres de créance négociables

-

-

Emprunts obligataires

816 807

819 387

Autres titres de créance émis

-

-

5 .Autres passifs

703 962

678 690

6 .Provisions pour risques et charges

55 315

45 193

7 .Provisions réglementées

-

-

8 .Subventions, fonds publics affectés et fonds spéciaux de garantie

-

-

9 .Dettes subordonnées

120 046

120 047

10 .Ecarts de réévaluation

-

-

11 .Réserves et primes liées au capital

423 774

423 774

12 .Capital

277 677

277 677

13 .Actionnaires Capital non versé (-)

-

-

14 .Report à nouveau (+/-)

205 576

219 492

15 .Résultats nets en instance d'affectation (+/-)

-

-

16 .Résultat net de l'exercice (+/-)

90 736

19 405

TOTAL DU PASSIF

11 917 679

11 609 620

COMPTE DE PRODUITS ET CHARGES

En Milliers de Dh

31/12/2021

31/12/2020

I .PRODUITS D'EXPLOITATION BANCAIRE

3 764 966

3 501 509

1 Intérêts et produits assimilés sur opérations avec les établissements de crédit

311

178

2 Intérêts et produits assimilés sur opérations avec la clientèle

1 947

1 251

3 Intérêts et produits assimilés sur titres de créance

-

-

4 Produits sur titres de propriété

218

28

5 Produits sur immobilisations en crédit-bail et en location

3 762 490

3 500 052

6 Commissions sur prestations de service

-

-

7 Autres produits bancaires

-

-

II .CHARGES D'EXPLOITATION BANCAIRE

3 393 811

3 223 383

8 Intérêts et charges assimilées sur opérations avec les établissements de crédit

336 242

345 656

9 Intérêts et charges assimilées sur opérations avec la clientèle

3 755

2 604

10 Intérêts et charges assimilées sur titres de créance émis

30 019

33 367

11 Charges sur immobilisations en crédit-bail et en location

3 023 131

2 841 534

12 Autres charges bancaires

664

222

III .PRODUIT NET BANCAIRE

371 155

278 126

13 Produits d'exploitation non bancaire

101

230

14 Charges d'exploitation non bancaire

-

-

IV .CHARGES GENERALES D'EXPLOITATION

82 859

77 620

15 Charges de personnel

48 719

46 730

16 Impôts et taxes

396

396

17 Charges externes

25 081

22 298

18 Autres charges générales d'exploitation

1 204

1 025

19 Dotations aux amortissements et aux provisions des immobilisations incorporelles et corporelles

7 459

7 171

V .DOTATIONS AUX PROVISIONS ET PERTES SUR CREANCES IRRECOUVRABLES

228 528

264 700

20 Dotations aux provisions pour créances et engagements par signature en souffrance

148 304

167 680

21 Pertes sur créances irrécouvrables

31 187

53 939

22 Autres dotations aux provisions

49 037

43 081

VI .REPRISES DE PROVISIONS ET RECUPERATIONS SUR CREANCES AMORTIES

89 401

106 831

23 Reprises de provisions pour créances et engagements par signature en souffrance

62 486

106 831

24 Récupérations sur créances amorties

-

-

25 Autres reprises de provisions

26 915

-

VII .RESULTAT COURANT

149 270

42 867

26 Produits non courants

-

9 788

27 Charges non courantes

3 003

4 350

VIII .RESULTAT AVANT IMPOTS SUR LES RESULTATS

146 267

48 305

28 Impôts sur les résultats

55 531

28 900

IX .RESULTAT NET DE L'EXERCICE

90 736

19 405

TABLEAU DES FLUX DE TRESORERIE

En Milliers de Dh

31/12/2021

31/12/2020

1 (+) Produits d'exploitation bancaire perçus

3 365 060

3 501 509

2 (+) Récupérations sur créances amorties

-

-

3 (+) Produits d'exploitation non bancaire perçus

101

10 018

4 (-) Charges d'exploitation bancaire versées

370 680

3 223 383

5 (-) Charges d'exploitation non bancaire versées

3 003

4 350

6 (-) Charges générales d'exploitation versées

75 400

70 449

7 (-) Impôts sur les résultats versés

14 181

43 618

I .FLUX DE TRÉSORERIE NETS PROVENANT DU COMPTE DE PRODUITS ET CHARGES

2 901 897

169 727

Variation des : 8 (±) Créances sur les établissements de crédit et assimilés

-70

-

9 (±) Créances sur la clientèle

-2 270

-2 579

10 (±) Titres de transaction et de placement

-

-

11 (±) Autres actifs

-8 666

7 765

12 (±) Immobilisations données en crédit-bail et en location

-3 093 126

122 052

13 (±) Dettes envers les établissements de crédit et assimilés

230 396

-243 251

14 (±) Dépôts de la clientèle

-12 565

-8 304

15 (±) Titres de créance émis

-2 580

120

16 (±) Autres passifs

25 272

-26 715

II .SOLDE DES VARIATIONS DES ACTIFS ET PASSIFS D'EXPLOITATION

-2 863 609

-150 912

III .FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES D'EXPLOITATION (I + II)

38 288

18 815

17 (+) Produit des cessions d'immobilisations financières

-

-

18 (+) Produit des cessions d'immobilisations incorporelles et corporelles

8

-

19 (-) Acquisition d'immobilisations financières

-

-

20 (-) Acquisition d'immobilisations incorporelles et corporelles

4 975

18 815

21 (+) Intérêts perçus

-

-

22 (+) Dividendes perçus

-

-

IV .FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES D'INVESTISSEMENT

-4 967

-18 815

23 (+) Subventions, fonds publics et fonds spéciaux de garantie reçus

-

-

24 (+) Emission de dettes subordonnées

-

-

25 (+) Emission d'actions

-

-

26 (-) Remboursement des capitaux propres et assimilés

-

-

27 (-) Intérêts versés

-

-

28 (-) Dividendes versés

33 321

-

V .FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES DE FINANCEMENT

-33 321

-

VI .VARIATION NETTE DE LA TRESORERIE (III+ IV +V)

-

-

VII .TRESORERIE A L'OUVERTURE DE L'EXERCICE

-

-

VIII .TRESORERIE A LA CLOTURE DE L'EXERCICE

-

-

DETTES ENVERS LES ETABLISSEMENTS DE CREDIT ET ASSIMILES

En Milliers de Dh

DETTES

Etablissements de crédit et assimilés au Maroc

Etablissements de crédit à l'étranger

Total 31/12/2021

Total 31/12/2020

Bank Al-Maghrib, Trésor Public et Service des Chèvques Postaux

Banques au Maroc

Autres établissements de crédit et assimilés au Maroc

COMPTES ORDINAIRES CREDITEURS

-

630 602

-

-

630 602

526 896

VALEURS DONNEES EN PENSION

-

-

-

-

-

-

- au jour le jour

-

-

-

-

-

-

- à terme

-

-

-

-

-

-

EMPRUNTS DE TRESORERIE

-

400 000

-

-

400 000

800 000

- au jour le jour

-

-

-

-

-

-

- à terme

-

400 000

-

-

400 000

800 000

EMPRUNTS FINANCIERS

-

8 118 812

-

-

8 118 812

7 590 297

AUTRES DETTES

-

-

-

-

-

-

INTERETS COURUS A PAYER

-

24 359

-

-

24 359

26 184

TOTAL

-

9 173 773

-

-

9 173 773

8 943 377

ETAT DES CREANCES EN SOUFFRANCES ET PROVISIONS

En Milliers de Dh

RUBRIQUES

31/12/2021

31/12/2020

Créances en Souffrances

Provisions

Créances en Souffrances

Provisions

Créances Pré-douteuses

19 109

3 125

14 681

1 971

Créances Douteuses

25 343

10 086

22 622

8 452

Créances Compromises

1 056 231

665 744

942 724

585 022

TOTAL

1 100 683

678 955

980 027

595 445

VENTILATION DES EMPLOIS ET DES RESSOURCES SUIVANT LA DUREE RESIDUELLE

En Milliers de Dh

D ≤ 1mois

1mois < D ≤ 3mois

3mois < D ≤ 1an

1an < D ≤ 5ans

D > 5ans

TOTAL

ACTIF

Créances sur les établissements de crédit et assimilés

70

-

-

-

-

7O

Créances sur la clientèle

7

107

227

70

-

411

Titres de créance

-

-

-

-

-

-

Créances subordonnées

-

-

-

-

-

-

Crédit-bail et assimilé

662 796

34 840

309 233

5 711 744

4 021 513

10 740 126

TOTAL

662 873

34 947

309 460

5 711 814

4 021 513

10 740 607

PASSIF

Dettes envers les établissements de crédit et assimilés

342 547

1 401 765

1 488 013

5 082 208

859 240

9 173 773

Dettes envers la clientèle

-

-

-

11 574

-

11 574

Titres de créance émis

-

-

816 807

-

-

816 807

Emprunts subordonnés

-

-

46

-

120 000

120 046

TOTAL

342 547

1 401 765

2 304 866

5 093 782

979 240

10 122 200

MARGE D'INTÉRÊT

En Milliers de Dh

31/12/2021

31/12/2020

INTERETS PERCUS

2 258

1 429

Intérêts et produits assimilés sur opérations avec les établissements de crédit

311

178

Intérêts et produits assimilés sur opérations avec la clientèle

1 947

1 251

INTERETS SERVIS

370 016

381 627

Intérêts et charges assimilées sur opérations avec les établissements de crédit

336 242

345 656

Intérêts et charges assimilées sur opérations avec la clientèle

3 755

2 604

Intérêts et charges assimilées sur titres de créance émis

30 019

33 367

MARGE D'INTERET

-367 758

-380 198

VALEURS ET SURETES RECUES ET DONNEES EN GARANTIE

En Milliers de Dh

Valeurs et sûretés reçues en garantie

Valeur comptable nette

Rubriques de l'actif ou du hors bilan enregistrant les créances ou les engagements par signature donnés

Montants des créances et des engagements par signature donnés couverts

Bons duTrésor et valeurs assimilées

Autres titres

Hypothèques

Immobilisations données en crédit-bail et en location

35 960

Autres valeurs et sûretés réelles

17 875 310

TOTAL

17 911 270

Valeurs et sûretés reçues en garantie

Valeur comptable nette

Rubriques du passif ou du hors bilan enregistrant les dettes ou les engagements par signature reçus

Montants des dettes ou des engagements par signature reçus couverts

Bons du Trésor et valeurs assimilées

NEANT

NEANT

NEANT

Autres titres

Hypothèques

Autres valeurs et sûretés réelles

TOTAL

DETERMINATION DU RESULTAT COURANT APRES IMPOTS

En Milliers de Dh

I DETERMINATION DU RESULTAT

MONTANT

. Résultat courant d'après le compte de produits et charges

149 270

. Réintégrations fiscales sur opérations courantes

(+)

41 039

. Déductions fiscales sur opérations courantes

(-)

30 886

. Résultat courant théoriquement imposable

(=)

159 423

. Impôt théorique sur résultat courant

(-)

58 987

. Résultat courant après impôts

(=)

90 283

II. INDICATIONS DU REGIME FISCAL ET DES AVANTAGES OCTROYES PAR LES CODES DES INVESTISSEMENTS OU PAR DES DISPOSITIONS LEGALES SPECIFIQUES

NEANT

CREDITS DE TRESORERIE

-

-

-

-

-

-

- Comptes à vue débiteurs

-

-

-

-

-

-

- Créances commerciales sur le Maroc

-

-

-

-

-

-

- Crédits à l'exportation

-

-

-

-

-

-

- Autres crédits de trésorerie

-

-

-

-

-

-

CREDITS A LA CONSOMMATION

-

-

-

343

343

171

CREDITS A L'EQUIPEMENT

-

-

-

-

-

-

CREDITS IMMOBILIERS

-

-

-

68

68

97

AUTRES CREDITS

-

-

-

8 122

8 122

5 995

CREANCES ACQUISES PAR AFFACTURAGE

-

-

-

-

-

-

INTERETS COURUS A RECEVOIR

-

-

-

-

-

-

CREANCES EN SOUFFRANCE

-

-

-

-

-

-

- Créances pré-douteuses

-

-

-

-

-

-

- Créances douteuses

-

-

-

-

-

-

- Créances compromises

-

-

-

-

-

-

TOTAL

-

-

-

8 533

8 533

6 263

IMMOBILISATIONS INCORPORELLES ET CORPORELLES

En Milliers de Dh

NATURE

Montant brut au début de l'exercice

Montant des acquisitions au cours de l'exercice

Montant des cessions ou retraits au cours de l'exercice

Montant brut à la fin de l'exercice

Amortissements et/ou provisions

Montant net à la fin de l'exercice

Montant des amortissements et/ou provisions au début de l'exercice

Dotation au titre de l'exercice

Montant des amortissements sur immobilisations sorties

Cumul

IMMOBILISATIONS INCORPORELLES

170 579

2 362

-

172 941

44 064

4 581

-

48 645

124 296

- Droit au bail

101 076

-

-

101 076

-

-

-

101 076

- Immobilisations en recherche et développement

-

-

-

-

-

-

-

-

-

- Autres immobilisations incorporelles d'exploitation

69 503

2 362

-

71 865

44 064

4 581

-

48 645

23 220

- Immobilisations incorporelles hors exploitation

-

-

-

-

-

-

-

-

-

IMMOBILISATIONS CORPORELLES

42 509

2 613

27

45 095

26 716

2 878

-

29 567

15 528

- Immeubles d'exploitation

2 238

-

-

2 238

-

-

-

-

2 238

Terrain d'exploitation

2 238

-

-

2 238

-

-

-

-

2 238

Immeubles d'exploitation Bureaux

-

-

-

-

-

-

-

-

-

Immeubles d'exploitation Logements de fonction

-

-

-

-

-

-

-

-

- Mobilier et matériel d'exploitation

26 763

215

27

26 951

18 550

2 415

27

20 938

6 013

Mobilier de bureau d'exploitation

2 530

20

-

2 550

1 914

252

-

2 166

384

Matériel de bureau d'exploitation

6 645

33

-

6 678

2 647

945

-

3 592

3 086

Matériel Informatique

17 520

162

27

17 655

13 950

1 208

27

15 131

2 524

Matériel roulant rattaché à l'exploitation

32

-

-

32

20

5

-

25

7

Autres matériels d'exploitation

36

-

-

36

19

5

-

24

12

- Autres immobilisations corporelles d'exploitation

12 090

2 398

-

14 488

7 789

434

-

8 223

6 265

- Immobilisations corporelles hors exploitation

1 418

-

-

1 418

377

29

-

406

1 012

Terrains hors exploitation

833

-

-

833

-

-

-

-

833

Immeubles hors exploitation

-

-

-

-

-

-

-

-

-

Mobiliers et matériel hors exploitation

-

-

-

-

-

-

-

-

-

Autres immobilisations corporelles hors exploitation

585

-

-

585

377

29

-

407

178

TOTAL

213 088

4 975

27

218 036

70 780

7 459

27

78 212

139 824

ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT ET DE GARANTIE

En Milliers de Dh

31/12/2021

31/12/2020

ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT ET DE GARANTIE DONNES

1 094 087

1 101 030

Engagements de financement en faveur d'établissements de crédit et assimilés

-

Crédits documentaires import

-

-

Acceptations ou engagements de payer

-

-

Ouvertures de crédit confirmés

-

-

Engagements de substitution sur émission de titres

-

-

Engagements irrévocables de crédit-bail

-

-

Autres engagements de financement donnés

-

-

Engagements de financement en faveur de la clientèle

1 094 087

1 101 030

Crédits documentaires import

-

-

Acceptations ou engagements de payer

-

-

Ouvertures de crédit confirmés

-

-

Engagements de substitution sur émission de titres

-

-

Engagements irrévocables de crédit-bail

1 094 087

1 101 030

Autres engagements de financement donnés

-

-

Engagements de garantie d'ordre d'établissements de crédit et assimilés

-

-

Crédits documentaires export confirmés

-

-

Acceptations ou engagements de payer

-

-

Garanties de crédits données

-

-

Autres cautions, avals et garanties donnés

-

-

Engagements en souffrance

-

-

Engagements de garantie d'ordre de la clientèle

-

-

Garanties de crédits données

-

-

Cautions et garanties en faveur de l'administration publique

-

-

Autres cautions et garanties données

-

-

Engagements en souffrance

-

-

ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT ET DE GARANTIE RECUS

1 009 156

1 585 708

Engagements de financement reçus d'établissements de crédit et assimilés

302 000

700 000

Ouvertures de crédit confirmés

-

-

Engagements de substitution sur émission de titres

-

-

Autres engagements de financement reçus

302 000

700 000

Engagements de garantie reçus d'établissements de crédit et assimilés

707 156

885 708

Garanties de crédits

707 156

885 708

Autres garanties reçues

-

-

Engagements de garantie reçus de l'Etat et d'organismes de garantie divers

-

-

Garanties de crédits

-

-

Autres garanties reçues

-

-

CHARGES GENERALES D'EXPLOITATION

En Milliers de Dh

31/12/2021

31/12/2020

CHARGES GENERALES D'EXPLOITATION

82 859

77 620

Charges de personnel

48 719

46 730

- Salaires et appointements

38 764

36 257

- Charges d'assurances sociales

5 610

5 541

- Charges de retraite

3 278

3 299

- Charges de formation

165

286

- Autres charges de personnel

902

1 347

Impôts et taxes

396

396

- Taxes urbaines et taxes d'édilité

-

-

- Patente

328

328

- Autres impôts et taxes

68

68

Charges externes

25 081

22 298

- Loyers de crédit-bail et de location

1 034

1 275

- Frais d'entretien et de réparation

6 488

5 936

- Rémunérations d'intermédiaires et honoraires

6 463

5 448

- Transports et déplacements

3 006

2 768

- Publicité,publications et relations publiques

2 556

1 214

- Autres charges externes

5 534

5 657

Autres charges générales d'exploitation

1 204

1 025

- Autres charges réparties sur plusieurs exercices

608

872

- Dons, libéralités et lots

-

-

- Autres charges générales d'exploitation

596

153

Dotations aux amortissements et aux provisions des immobilisations corporelles et incorporelles

7 459

7 171

- Dotations aux amortissements des immobilisations corporelles et incorporelles

7 459

7 171

CAPITAUX PROPRES

En Milliers de Dh

Encours 31/12/2020

Affectation du résultat

Autres variations

Encours 31/12/2021

Ecarts de réévaluation

-

-

-

-

Réserve légale

27 768

-

-

27 768

Autres réserves

159 450

-

-

159 450

Primes d'émission, de fusion et d'apport

236 556

-

-

236 556

CAPITAL

Capital appelé

277 677

-

-

277 677

Capital non appelé

-

-

-

-

Certificats d'investissement

-

-

-

-

Fonds de dotations

-

-

-

-

Actionnaires Capital non versé

-

-

-

-

REPORT À NOUVEAU (+/-)

219 492

-13 916

-

205 576

RÉSULTATS NETS EN INSTANCE D'AFFECTATION (+/-)

-

-

90 736

90 736

RÉSULTAT NET DE L'EXERCICE (+/-)

19 405

-19 405

-

-

TOTAL

940 348

-33 321

90 736

997 763

DETAIL DE LA TAXE SUR LA VALEUR AJOUTEE

En Milliers de Dh

NATURE

Solde au début de l'exercice

Opérations comptables de l'exercice

Déclarations TVA de l'exercice

Solde fin d'exercice

A - TVA collectée

186 946

770 110

784 691

172 365

B - TVA à récupérer

83 222

646 094

621 929

107 387

Sur charges

1 050

108 913

109 291

672

Sur immobilisations

82 172

537 181

512 638

106 715

C- TVA due ou crédit de TVA

103 724

124 016

162 762

64 978

AUTRES PRODUITS ET CHARGES

En Milliers de Dh

31/12/2021

31/12/2020

PRODUITS D'EXPLOITATION NON BANCAIRE

101

230

- Autres produits d'exploitation non bancaire

101

230

REPRISES DE PROVISIONS ET RECUPERATIONS SUR CREANCES AMORTIES

89 401

106 831

- Reprises de provisions pour créances en souffrance

62 486

106 831

- Récupérations sur créances amorties

-

-

- Reprises de provisions pour dépréciation des titres de placement

-

-

- Reprises de provisions pour dépréciation des immobilisations financières

-

-

- Reprises de provisions pour dépréciation des immobilisations incorporelles et corporelles

-

-

- Reprises de provisions pour risques d'éxécution d'engagements par signature

-

-

- Reprises de provisions pour autres risques et charges

-

-

- Reprises des autres provisions

26 915

-

PRODUITS NON COURANTS

-

9 788

- Reprises non courantes des amortissements

-

-

- Reprises non courantes de provisions

-

-

- Autres produits non courants

-

9 788

AUTRES CHARGES BANCAIRES

664

222

- Charges sur moyens de paiement

-

-

- Autres charges sur prestations de service

-

-

- Diverses autres charges bancaires

664

222

CHARGES D'EXPLOITATION NON BANCAIRE

-

-

Dotations aux amortissements et aux provisions des immobilisations incorporelles et corporelles

7 459

7 171

- Dotations aux amortissements des immobilisations incorporelles

4 581

4 640

- Dotations aux amortissements des immobilisations corporelles

2 878

2 531

- Dotations aux provisions pour dépréciation des immobilisations incorporelles

-

-

- Dotations aux provisions pour dépréciation des immobilisations corporelles

-

-

DOTATIONS AUX PROVISIONS ET PERTES SUR CREANCES IRRECOUVRABLES

228 528

264 700

- Dotations aux provisions pour créances en souffrance

148 304

167 680

- Pertes sur créances irrécouvrables

31 187

53 939

- Dotations aux provisions pour dépréciation des titres de placement

-

-

- Dotations aux provisions pour dépréciation des immobilisations financières

-

-

- Dotations aux provisions pour risques d'exécution d'engagements par signature

-

-

- Dotations aux provisions pour autres risques et charges

12 122

43 081

- Dotations aux provisions réglementées

-

-

- Dotations aux autres provisions

36 915

-

CHARGES NON COURANTES

3 003

4 350

- Dotations non courantes aux amortissements

-

-

- Dotations non courantes aux provisions

-

-

- Autres charges non courantes

3 003

4 350

PASSAGE DU RESULTAT NET COMPTABLE AU RESULTAT NET FISCAL

En Milliers de Dh

INTITULES

MONTANTS

MONTANTS

I - RESULTAT NET COMPTABLE

-

-

Bénéfice net

90 736

-

Perte nette

-

-

II - REINTEGRATIONS FISCALES

99 860

-

1- Courantes

96 570

-

- Impôt sur les sociétés

55 531

-

- Provisions pour risques et charges

36 915

-

- Provisions pour congé payé 2021

4 093

-

- Excédents d'Amortissements

31

-

2- Non courantes

3 290

-

- Charges sur immobilisations hors exploitation

29

-

- Charges non courantes (cohesion sociale)

2 734

-

- Charges non courantes

527

-

III - DEDUCTIONS FISCALES

-

40 512

1- Courantes

-

30 886

- Provisions sur congé payé 2020

-

3 971

- Reprises pour risques et charges

-

26 915

2- Non courantes

-

9 626

- Reprise de Provisions déjà soumises à l'IS lors CF CES

-

149

- Reprise de Provisions déjà soumises à l'IS lors CF P terrain

-

9 477

TOTAL

190 596

40 512

IV - RESULTAT BRUT FISCAL

-

-

Bénéfice brutsi T1 > T2

(A)

150 084

-

Déficit brut fiscalsi T2 > T1 (B)

-

-

V - REPORTS DEFICITAIRES IMPUTES

(C) (1)

-

-

Exercice n-4

-

-

Exercice n-3

-

-

Exercice n-2

-

-

Exercice n-1

-

-

VI - RESULTAT NET FISCAL

-

-

Bénéfice net fiscal

( A - C)

150 084

-

OU

-

-

Déficit net fiscal

(B)

-

-

VII - CUMUL DES AMORTISSEMENTS FISCALEMENT DIFFERES

-

-

VIII - CUMUL DES DEFICITS FISCAUX RESTANT A REPORTER

-

-

Exercice n-4

-

-

Exercice n-3

-

-

Exercice n-2

-

-

Exercice n-1

-

-

(1) Dans la limite du montant du bénéfice brut fiscal (A)

EFFECTIFS

En nombre

EFFECTIFS

31/12/2021

31/12/2020

31/12/2019

Effectifs rémunérés

102

102

97

Effectifs utilisés

102

102

97

Effectifs équivalent plein temps

102

102

97

Effectifs administratifs et techniques (équivalent plein temps)

-

-

-

Effectifs affectés à des tâches bancaires ( équivalent plein temps)

-

-

-

Cadres ( équivalent plein temps)

58

58

56

Employés ( équivalent plein temps)

44

44

41

dont effectifs employés à l'étranger

-

-

-

RESEAU

En nombre

RESEAU

31/12/2021

31/12/2020

Guichets permanents (Agences : Tanger, Rabat, Agadir, Fès)

4

4

Guichets périodiques

NEANT

NEANT

Guichets automatiques de banque

NEANT

NEANT

Succursales et agences à l'étranger

NEANT

NEANT

Bureaux de représentation à l'étranger

NEANT

NEANT

RESULTATS ET AUTRES ELEMENTS DES TROIS DERNIERS EXERCICES

En Milliers de Dh

Exercice 2021

Exercice 2020

Exercice 2019

CAPITAUX PROPRES ET ASSIMILES

1 117 809

1 060 395

1 040 996

OPERATIONS ET RESULTATS DE L'EXERCICE

1- Produit net bancaire

371 155

278 126

330 747

2- Résultat avant impôts

146 267

48 305

115 840

3- Impôts sur les résultats

55 531

28 900

43 618

4- Bénéfices distribués

33 321

-

44 428

5- Résultats non distribués (mis en réserve ou en instance d'affectation)

205 576

219 492

147 270

RESULTAT PAR TITRE (en dirhams)

Résultat net par action ou part sociale

33

7

26

Bénéfice distribué par action ou part sociale (N-1)

12

-

16

PERSONNEL

Montants des rémunérations brutes de l'exercice

38 764

36 257

35 125

Effectif moyen des salariés employés pendant l'exercice

102

102

97

REPARTITION DU CAPITAL SOCIAL AU 31/12/2021

Nom des principaux actionnaires ou associés

Adresse

Nombre de titres détenus

Part du capital détenue %

Exercice précédent

Exercice actuel

BANQUE CENTRALE POPULAIRE

BD ZERKTOUNI CASABLANCA

1 474 672

2 419 089

87,12%

CIH

BD HASSAN II CASABLANCA

944 417

-

0,00%

FLOTTANT EN BOURSE

BOURSE DE CASABLANCA

198 184

198 184

7,14%

THE ARAB INVESTISMENT COMPAGNY

RIYAD - ARABIE

SAOUDITE

159 495

159 495

5,74%

DETTES SUBORDONNEES

En Milliers de Dh

MONTANT GLOBAL

NON APPARENTE

APPARENTES

31/12/2021

31/12/2020

ETS DE CRED & ASSIM

ESES FINANCIERES

ESES NON FINANCIERES

AUTRES APPARENTES

DETTES SUBORDONNEES

120 046

-

120 046

-

-

-

120 046

120 047

DETTES SUBORDONNEES A DUREE DETERMINEE

-

-

-

-

-

-

-

-

Titres subordonnés à durée déterminée

-

-

-

-

-

-

-

-

Emprunts subordinnés à durée déterminée auprès des établissements de crédit

-

-

-

-

-

-

-

-

Emprunts subordinnés à durée déterminée auprès des établissements de la clientèle

-

-

-

-

-

-

-

-

DETTES SUBORDONNEES A DUREE INDETERMINEE

120 000

-

120 000

-

-

-

120 000

120 000

Titres subordonnés à durée indéterminée

-

-

-

-

-

-

-

-

Emprunts subordinnés à durée indéterminée auprès des établissements de crédit

120 000

-

120 000

-

-

-

120 000

120 000

Emprunts subordinnés à durée indéterminée auprès des établissements de la clientèle

-

-

-

-

-

-

-

-

INTERETS COURUS A PAYER

46

-

46

-

-

-

46

47