ETATS FINANCIERS CONSOLIDES

SOCIETE TUNISIENNE DE BANQUE -STB-

Siège social : Rue Hédi Nouira 1001 Tunis

La Société Tunisienne de Banque publie ci‐dessous, ses états financiers consolidés arrêtés au 31 décembre 2021 tels qu'ils seront soumis à l'approbation de l'assemblée générale ordinaire qui se tiendra en date du 29 avril 2022. Ces états sont accompagnés du rapport des commissaires aux comptes Mr Fathi SAIDI et Mr Samir LABIDI.

BILAN CONSOLIDÉ

Arrêté au 31 décembre 2021

(Unité : Mille Dinars)

Notes

2021

AC1 - Caisse et avoirs auprès de la BCT, CCP et TGT

6.1

533 470

AC2 - Créances sur les établissements bancaires et financiers

6.2

571 959

AC3 - Créances sur la clientèle

6.3

9 718 101

AC4 - Portefeuille-titres commercial

6.4

670 811

AC5 - Portefeuille d'investissement

6.5

1 121 828

AC5b - Titres mis en équivalence

6.6

108 153

AC6 - Valeurs immobilisées

6.7

143 724

Actif d'impôt différé

580

AC7 - Autres actifs

6.8

733 460

Total des actifs

Passifs

PA1 - Banque Centrale et CCP

PA2 - Dépôts et avoirs des établissements bancaires et

financiers

PA3 - Dépôts et avoirs de la clientèle

PA4 - Emprunts et ressources spéciales

Passif d'impôt différé

PA5 - Autres passifs

Total des passifs

Intérêts Minoritaires

Capitaux propres

CP1 - Capital

CP3 - Réserves consolidés

CP4 - Actions propres

CP7 - Résultat consolidé

Total des Capitaux propres

Total des capitaux propres et passifs

13 602 086

12 311 693

2020

Variation

%

292 836

240 634

82,2%

368 309

203 650

55,3%

9 081 688

636 413

7,0%

486 710

184 101

37,8%

1 056 739

65 089

6,2%

100 144

8 009

8,0%

146 302

(2 578)

(1,8%)

696

(116)

(16,7%)

815 023

(81 563)

(10,0%)

12 348 447

1 253 639

10,2%

1 233 106

228 519

18,5%

360 361

185 915

51,6%

8 413 681

569 232

6,8%

351 555

128 795

36,6%

32 397

2 565

7,9%

808 659

(3 092)

(0,4%)

11 199 759

1 111 934

9,9%

8 117

3 434

42,3%

776 875

-

-

300 791

78 158

26,0%

(5 508)

-

-

68 413

60 113

87,9%

1 140 571

138 271

12,1%

13 602 086

12 348 447

1 253 639

10,2%

6.9 6.10 9.11 6.12

Actifs

1 461 625

546 276

8 982 913

480 350

34 962

6.13

805 567

11 551

6.14 6.15

776 875 378 949 (5 508) 128 526

6.14

1 278 842

ÉTAT DES ENGAGEMENTS HORS BILAN CONSOLIDÉ

Arrêté au 31 décembre 2021

(Unité : Mille Dinars)

Passifs éventuels

HB1 - Cautions, avals et autres garanties données HB2 - Crédits documentaires

1 461 294

Total des passifs éventuels

Engagements donnés

HB4 - Engagements de financements donnés HB5 - Engagements sur titres

Total des engagements donnés

Engagements reçus

HB7 - Garanties reçues

2 208 276

Total des engagements reçusNotes

2021

2020

1 422 640

Variation

%

38 654 2,7%

488 692

438 934

7.1

49 758 11,3%

1 949 986

1 861 574

88 412 4,7%

115 590 101

73 730 101

41 860 56,8%

--

7.2

115 691

73 831

2 025 200

7.3

2 208 276

2 025 200

41 860 56,7%

183 076 9,0%

183 076 9,0%

ÉTAT DE RESULTAT CONSOLIDÉ

Période allant du 1er Janvier au 31 Décembre 2021

(Unité : Mille Dinars)

Produits d'exploitation bancaire

PR1 - Intérêts et revenus assimilés

PR2 - Commissions (en produits)

PR3 - Gains sur portefeuille-titres commercial et opérations financières

PR4 - Revenus du portefeuille d'investissement

Total produits d'exploitation bancaire

Charges d'exploitation bancaire

CH1 - Intérêts encourus et charges assimilées

CH2 - Commissions encourues

CH3 - Pertes sur portefeuille-titres commercial et opérations financières

Total charges d'exploitation bancaire

Produit Net Bancaire

PR5-CH4 - Dotations aux provisions et résultat des corrections de valeurs sur créances, hors bilan et passif

PR6-CH5 - Dotations aux provisions et résultat des corrections de valeurs sur portefeuille d'investissement

PR7 - Autres produits d'exploitation

CH6 - Frais de personnel

CH7 - Charges générales d'exploitation

CH8 - Dotations aux amortissements et aux provisions sur immobilisations

Résultat d'exploitation

PR11 - Quote-part dans les résultats des entreprises mises en équivalence

PR8-CH9 - Solde en gain/perte provenant des autres éléments ordinaires

CH11 - Impôt sur les bénéfices

Résultat des activités ordinaires

PR9-CH10 - Solde en gain/perte provenant des autres éléments extraordinaires

Résultat net de l'exercice

PR9-CH10 - Intérêts minoritaires dans le résultat

Résultat Net consolidé de l'exercice

2020

Écart

%

819 451

8 523

1,0%

120 021

16 993

14,2%

71 918

19 977

27,8%

71 585

(4 071)

(5,7%)

1 124 397

1 082 975

41 422

3,8%

(457 574)

(6 995)

(1,5%)

(4 122)

(765)

(18,6%)

-

-

-

(461 696)

(7 760)

(1,7%)

621 279

33 662

5,4%

(190 606)

66 975

35,1%

(1 053)

(1 655)

(157,2%)

19 193

18 641

97,1%

(178 089)

(26 575)

(14,9%)

(79 078)

(15 321)

(19,4%)

(16 317)

612

3,8%

175 329

76 339

43,5%

(1 789)

3 777

211,1%

5 339

(6 631)

(124,2%)

(83 522)

(14 725)

(17,6%)

95 357

58 760

61,6%

(25 831)

4 095

15,9%

69 526

62 855

90,4%

1 113

2 742

246,4%

68 413

60 113

87,9%

Notes

2021

8.1 8.2

827 974

137 014

8.3 8.4

91 895

67 514

8.5

(464 569)

(4 887)

-

(469 456)

654 941

8.6

(123 631)

8.7

(2 708)

8.8 8.9 8.10

37 834

(204 664)

(94 399)

(15 705)

251 668 1 988

8.11 8.12

(1 292) (98 247)

154 117

(21 736)

132 381

3 855

128 526

ÉTAT DE FLUX DE TRÉSORERIE CONSOLIDÉ Période allant du 1er Janvier au 31 Décembre 2021

(Unité : Mille Dinars)

Activités d'exploitation

Notes

2021

2020

Écart

%

Produits d'exploitation bancaire encaissés Charges d'exploitation bancaire décaissées

997 319 (428 555)

944 160 (429 370) (194 768)

53 159 5,6%

815 0,2%

Dépôts / retraits de dépôts auprès établissements bancaires et financiers Prêts et avances / remboursements prêts et avances accordés à la clientèle Dépôts / retrait de dépôts de la clientèle

40 003

234 771 120,5%

(666 573) (1 210 258)

543 685 44,9%

576 899

1 069 061

(492 162) (46,0%)

Acquisitions / cessions des titres de placement Sommes versées au personnel et créditeurs divers

(189 775)

(124 720)

(65 055) (52,2%)

(243 756)

(163 420)

(80 336) (49,2%)

Autres flux de trésorerie provenant des activités d'exploitation Impôt sur les bénéfices

5 688

(312 167)

317 855 101,8%

(109 674)

(164 339)

54 665 33,3%

Flux de trésorerie net provenant des activités d'exploitation

9.1

(18 424)

(585 821)

567 397 96,9%

Activités d'investissement

Intérêts et dividendes encaissés sur portefeuille d'investissement Acquisitions / cessions sur portefeuille d'investissement Acquisitions / cessions sur immobilisations

62 777 (61 770) (11 735)

70 790 (48 634) (12 824)

(8 013) (11,3%)

(13 136) (27,0%)

1 089 8,5%

Flux de trésorerie net provenant des activités d'investissement

9.2

(10 728)

9 332

(20 060)

(215,0%)

Activités de financement

Emissions /Remboursement d'emprunts

52 423 66 821

5 057 37 633 (472)

47 366 936,6%

Emissions /Remboursement des ressources spéciales Dividendes versés et autres distributions

29 188 77,6%

(23)

449 95,1%

Flux de trésorerie net affecté aux activités de financements

9.3

119 221

42 218

77 003 182,4%

Incidence de la variation des taux de change sur les liquidités et équivalents de liquidités

(145)

(42)

(103)

(245,2%)

Incidence de la variation du périmètre sur les liquidités et équivalents de liquidités

Incidence des reclassements et corrections sur les liquidités et équivalents de liquidités

- -- -- -

- -

Variation nette des liquidités et équivalents de liquidités

Liquidités et équivalents de liquidités en début de période

9.3

(534 313)

624 237

116,8%

(532 654)

(534 313)

(100,3%)

-

Liquidités et équivalents de liquidités en fin de période

9.4

(977 043)

(1 066 967)

89 924

8,4%

NOTES AUX ÉTATS FINANCIERS CONSOLIDÉS

Arrêtés au 31 décembre 2021

(Montants exprimés en mille dinars ‐ mDT)

NOTE 1 ‐ PRESENTATION DU GROUPE

Le Groupe STB se compose de la banque, société mère, 13 sociétés filiales et 8 entreprises associées, exerçant principalement dans les secteurs financiers, bancaires et autres services. Le Groupe est présenté au 31/12/2021 comme suit :

STB : Société Tunisienne de Banque

Etablissement de crédit, Banque

Siège social : Rue Hédi Nouira - 1001 Tunis - Tunisie

Services financiers

STB SICAR

Immeuble Sawarby-Centre Urbain NORD-1003 Tunis

STB INVEST

IMMEUBLE STB-34, Rue Hédi KARRAY-1004

El Menzah

SOCIETE TUNISIENNE DE RECOUVREMENT DES CREANCES

Avenue Habib Bourguiba-Immeuble Africa -1000 Tunis

SICAV l'INVESTISSEUR

IMMEUBLE STB-34, Rue Hédi KARRAY-1004

El Menzah

Services bancaires

TUNISIAN FOREIGN BANK

19, Rue des Pyramides 75001 Paris

SONI BANK

AVENUE DE LA MAIRIE NIAMEY NE 0891,

Ave de l'Africa, Niamey, Niger

Autres services

GEVE

C/O Immeuble STB Rue Hédi NOUIRA 1001 Tunis

SOCIETE ACTIVHOTELS

C/O Immeuble STB Med V - 1001 Tunis

STB MOYENS GENERAUX

1, Rue des Entrepreneurs - 1001 Tunis

STB SECURITE ET GARDIENNAGE

1, Rue des Entrepreneurs - 1001 Tunis

ED-DKHILA

25, Avenue Jean Jaurès-1002 Tunis

STVC VERITAS

BP 728, Les Berges du Lac. 1080 LES BERGES DU LAC

Tunis

L'IMMOBILIERE DE L'AVENUE

31, Avenue de Paris, 1002 Tunis

MAISON DU BANQUIER

13 Av.khereddine Pacha. 1002 Tunis

Le siège social de la STB est sis à Avenue Hédi Nouira 1001 Tunis. Son réseau comprend 147 agences, 188 Distributeurs Automatique de Billets‐DAB, 11 Direction régionales et 2 Succursales.

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STB - Société Tunisienne de Banque SA published this content on 15 April 2022 and is solely responsible for the information contained therein. Distributed by Public, unedited and unaltered, on 15 April 2022 13:10:03 UTC.