Societe Tunisienne de Banque Societe anonyme : STB - Etats financiers annuels consolidés au 31/12/2022

Notes

2022

2021

Variation

%

Actifs

AC1 - Caisse et avoirs auprès de la BCT, CCP et TGT

6.1

176 168

533 470

(357 302)

(67,0%)

AC2 - Créances sur les établissements bancaires et financiers

6.2

446 328

571 959

(125 631)

(22,0%)

AC3 - Créances sur la clientèle

6.3

10 842 311

9 718 101

1 124 210

11,6%

AC4 - Portefeuille-titres commercial *

6.4

932 034

652 252

279 782

42,9%

AC5 - Portefeuille d'investissement

6.5

1 286 757

1 121 828

164 929

14,7%

AC5b - Titres mis en équivalence

6.6

134 902

108 153

26 749

24,7%

AC6 - Valeurs immobilisées

6.7

153 201

143 724

9 477

6,6%

Actif d'impot différé

1 208

580

628

108,3%

AC7 - Autres actifs

6.8

792 103

733 460

58 643

8,0%

Total des actifs

14 765 012

13 583 527

1 181 485

8,7%

Passifs

PA1 - Banque Centrale et CCP

6.9

1 517 934

1 461 625

56 309

3,9%

PA2 - Dépôts et avoirs des établissements bancaires et financiers

6.10

535 650

546 276

(10 626)

(1,9%)

PA3 - Dépôts et avoirs de la clientèle

6.11

9 794 435

8 982 913

811 522

9,0%

PA4 - Emprunts et ressources spéciales

6.12

610 055

480 350

129 705

27,0%

Passif d'impot différé

36 980

34 962

2 018

5,8%

PA5 - Autres passifs *

6.13

901 894

798 515

103 379

12,9%

Total des passifs

13 396 948

12 304 641

1 092 307

8,9%

Interets Minoritaires

6.14

11 831

11 551

280

2,4%

CP1 - Capital

6.15

776 875

776 875

-

-

CP2 - Dotation de l'état

-

-

-

-

CP3 - Réserves consolidés *

6.15

485 482

370 229

115 253

31,1%

CP4 - Actions propres

(5 508)

(5 508)

-

-

CP5 - Autres capitaux propres

-

-

-

-

CP6 - Résultat reporté

-

-

-

-

CP7 - Résultat consolidé *

99 384

125 739

(26 355)

(21,0%)

Total des Capitaux propres

6.15

1 356 233

1 267 335

88 898

7,0%

Total des capitaux propres et passifs

14 765 012

13 583 527

1 181 485

8,7%

Notes

2022

2021

Variation

%

Passifs éventuels

HB1 - Cautions, avals et autres garanties données

1 493 927

1 461 294

32 633

2,2%

HB2 - Crédits documentaires

613 717

488 692

125 025

25,6%

HB3 - Actifs donnés en garantie

-

-

-

-

Total des passifs éventuels

7.1

2 107 644

1 949 986

157 658

8,1%

Engagements donnés

HB4 - Engagements de financements donnés

157 302

115 590

41 712

36,1%

HB5 - Engagements sur titres

26

101

(75)

(74,3%)

Total des engagements donnés

7.2

157 328

115 691

41 637

36,0%

Engagements reçus

HB7 - Garanties reçues

3 059 631

2 208 276

851 355

38,6%

Total des engagements reçus

7.3

3 059 631

2 208 276

851 355

38,6%

Notes

2022

2021

Écart

%

Produits d'exploitation bancaire

PR1 - Intérêts et revenus assimilés

8.1

950 975

827 974

123 001

14,9%

PR2 - Commissions (en produits)

8.2

142 623

137 014

5 609

4,1%

PR3 - Gains sur portefeuille-titres commercial et opérations financières *

8.3

116 291

89 473

26 818

30,0%

PR4 - Revenus du portefeuille d'investissement *

8.4

76 319

65 442

10 877

16,6%

Total produits d'exploitation bancaire *

1 286 208

1 119 903

166 305

14,8%

Charges d'exploitation bancaire

CH1 - Intérêts encourus et charges assimilées

8.5

(580 943)

(464 569)

(116 374)

(25,0%)

CH2 - Commissions encourues

(7 773)

(4 887)

(2 886)

(59,1%)

CH3 - Pertes sur portefeuille-titres commercial et opérations financières

-

-

-

-

Total charges d'exploitation bancaire

(588 716)

(469 456)

(119 260)

(25,4%)

Produit Net Bancaire *

697 492

650 447

47 045

7,2%

PR5-CH4 - Dotations aux provisions et résultat des corrections de valeurs

8.6

(204 430)

(123 631)

(80 799)

(65,4%)

sur créances, hors bilan et passif

PR6-CH5 - Dotations aux provisions et résultat des corrections de valeurs

8.7

561

(2 708)

3 269

120,7%

sur portefeuille d'investissement

PR7 - Autres produits d'exploitation

8.8

27 535

37 834

(10 299)

(27,2%)

CH6 - Frais de personnel

8.9

(221 682)

(204 664)

(17 018)

(8,3%)

CH7 - Charges générales d'exploitation

8.10

(100 899)

(94 399)

(6 500)

(6,9%)

CH8 - Dotations aux amortissements et aux provisions sur

(15 140)

(15 705)

565

3,6%

immobilisations

Résultat d'exploitation *

183 437

247 174

(63 737)

(25,8%)

PR11 - Quote-part dans les résultats des entreprises mises en équivalence

1 733

1 988

(255)

(12,8%)

PR8-CH9 - Solde en gain/perte provenant des autres éléments ordinaires

8.11

20 186

(1 292)

21 478

1662,4%

CH11 - Impôt sur les bénéfices *

8.12

(96 995)

(96 540)

(455)

(0,5%)

Résultat des activités ordinaires *

108 361

151 330

(42 969)

(28,4%)

PR9-CH10 - Solde en gain/perte provenant des autres éléments

(7 932)

(21 736)

13 804

63,5%

extraordinaires

Résultat net de l'exercice *

100 429

129 594

(29 165)

(22,5%)

PR9-CH10 - Interets minoritaires dans le résultat

1 045

3 855

(2 810)

(72,9%)

Résultat Net consolidé de l'exercice *

99 384

125 739

(26 355)

(21,0%)

Effet des modifications comptables

(11 506)

(8 720)

(2 786)

(31,9%)

Résultat après modification comptable *

87 878

117 019

(29 141)

(24,9%)

Produits d'exploitation bancaire encaissés

1 189 736

997 319

192 417

19,3%

Charges d'exploitation bancaire décaissées

(550 442)

(428 555)

(121 887)

(28,4%)

Dépôts / retraits de dépôts auprès établissements bancaires et financiers

32 803

40 003

(7 200)

(18,0%)

Prêts et avances / remboursements prêts et avances accordés à la clientèle

(1 295 614)

(666 573)

(629 041)

(94,4%)

Dépôts / retrait de dépôts de la clientèle

807 737

576 899

230 838

40,0%

Acquisitions / cessions des titres de placement

(44 001)

(189 775)

145 774

76,8%

Sommes versées au personnel et créditeurs divers

(193 803)

(243 756)

49 953

20,5%

Autres flux de trésorerie provenant des activités d'exploitation

(41 056)

5 688

(46 744)

(821,8%)

Impôt sur les bénéfices

(113 315)

(109 674)

(3 641)

(3,3%)

Flux de trésorerie net provenant des activités d'exploitation

9.1

(207 955)

(18 424)

(189 531)

(1028,7%)

Intérêts et dividendes encaissés sur portefeuille d'investissement

68 140

62 777

5 363

8,5%

Aquisitions / cessions sur portefeuille d'investissement

(192 087)

(61 770)

(130 317)

(211,0%)

Aquisitions / cessions sur immobilisations

(24 426)

(11 735)

(12 691)

(108,1%)

Autres flux d'investissement

-

-

-

-

Flux de trésorerie net provenant des activités d'investissement

9.2

(148 373)

(10 728)

(137 645)

(1283,0%)

Rachat d'actions propres

-

-

-

-

Emissions d'actions

-

-

-

-

Emissions /Remboursement d'emprunts

43 437

52 423

(8 986)

(17,1%)

Emissions /Remboursement des ressources spéciales

66 134

66 821

(687)

(1,0%)

Dividendes versés et autres distributions

317

(23)

340

1478,3%

Flux de trésorerie net affecté aux activités de financements

9.3

109 888

119 221

(9 333)

(7,8%)

Incidence de la variation des taux de change sur les liquidités et équivalents de liquidités

(155)

(145)

(10)

(6,9%)

Incidence de la variation du périmètre sur les liquidités et équivalents de liquidités

-

-

-

-

Incidence des reclassements et corrections sur les liquidités et équivalents de liquidités

139

-

139

-

Variation nette des liquidités et équivalents de liquidités

9.3

(246 456)

89 924

(336 380)

(374,1%)

Liquidités et équivalents de liquidités en début de période

(977 043)

(1 066 967)

89 924

8,4%

-

Liquidités et équivalents de liquidités en fin de période

9.4

(1 223 499)

(977 043)

(246 456)

(25,2%)