UBS cherchera à augmenter les prêts au secteur maritime et à supprimer certains prêts à des clients utilisant des combustibles fossiles hérités du Credit Suisse, ont déclaré des cadres à Reuters, dans le plus grand test à ce jour de l'impact d'une méga-fusion sur les engagements des banques en matière de développement durable.

Le mariage éclair des deux plus grandes banques suisses l'année dernière a donné le coup d'envoi d'un processus d'intégration complexe qui comprend l'intégration de la variété de produits, d'engagements et d'objectifs liés à l'environnement, à la société et à la gouvernance des deux banques.

Comme de nombreux prêteurs, les deux établissements s'étaient engagés à atteindre des émissions nettes de carbone nulles d'ici le milieu du siècle, dans le cadre des efforts visant à limiter le réchauffement climatique, mais leurs plans pour y parvenir étaient souvent très différents.

Des différences fondamentales dans la définition de la "finance durable" à l'évaluation des plans de réduction nette à zéro des clients - ce qui n'avait jamais été le cas lors des fusions de grandes banques pendant la crise financière mondiale - le processus a été complexe, a déclaré Michael Baldinger, directeur du développement durable.

"C'était la première fois que l'on alignait deux cadres, méthodologies et programmes majeurs en matière de développement durable, avec tous les recalibrages, les remises à plat, les réanalyses... Cela a représenté un effort considérable pour nous".

Outre la révision et l'extension du cadre politique du groupe combiné en matière de durabilité et de risque climatique, qui régira toutes les décisions de financement, le groupe a dû décider du sort de milliards de dollars de prêts hérités du passé.

Alors qu'UBS a décidé depuis longtemps de se concentrer sur la gestion de fortune, une activité qui n'immobilise pas beaucoup de capital, le Credit Suisse était un prêteur majeur de la banque d'investissement dans des secteurs nuisibles au climat, notamment l'énergie, le transport maritime et l'acier.

Le bilan combiné de plus de 1 600 milliards de dollars, soit près de deux fois la taille de l'économie suisse, a suscité des mises en garde de la part des autorités de régulation quant aux risques encourus par le pays, ce qui ajoute à l'examen minutieux de la manière dont UBS prévoit de gérer ses pratiques de prêt.

Lors de l'événement, "chaque transaction" a été discutée, a déclaré M. Baldinger, et les prêts dans les secteurs qui ne s'alignent pas sur l'appétit de risque de durabilité de la banque, tels que les sociétés pétrolières et gazières sans plan de transition, seront hébergés dans une unité "non essentielle" et autorisés à s'écouler au fil du temps.

En conséquence, et bien que ses objectifs de réduction des émissions aient été repoussés de 2020 à 2021, la banque a déclaré que son plan de réduction des émissions du secteur des combustibles fossiles restait globalement inchangé, visant une réduction de 72 % d'ici à 2030, contre un objectif précédent de 70 %.

UBS mise également sur un transport maritime plus propre et prévoit de conserver les prêts liés au transport maritime hérités du Credit Suisse.

"Il y a tellement d'innovations en cours... voulons-nous développer au fil du temps une activité de transport maritime propre ? Absolument", a déclaré M. Baldinger.

UBS a également mis à jour les objectifs de réduction des émissions pour l'immobilier, la production d'électricité et le ciment, et a ajouté pour la première fois un objectif pour le fer et l'acier, à savoir 27 %, en dessous des 32 % fixés par le Credit Suisse.

Christian Leitz, responsable de la responsabilité d'entreprise chez UBS, a déclaré que l'une des principales tâches de cette année consistera à évaluer tous les produits d'investissement durable du Credit Suisse pour s'assurer qu'ils sont conformes au nouveau cadre.

"Nous devons examiner chaque produit individuellement. Nous examinons tout ce qui se trouve sur les étagères et que le Credit Suisse a qualifié de durable". (Reportage de Simon Jessop ; Rédaction de Kirsten Donovan)