De plus en plus de particuliers font montre d’une volonté de donner un sens à leur épargne en optant pour des placements responsables. Proposant déjà des fonds ISR, Société Générale Private Banking France, via sa société de gestion SG 29 Haussmann, a voulu aller plus loin pour répondre à cette tendance et anticiper l’engouement croissant pour les actifs ESG. L’entité a obtenu le label ISR pour sa gestion sous mandat, une première en France.

Il y a 2 ans, SG 29 Haussmann décidait d’opérer une transformation profonde vers l’Investissement Socialement Responsable.
 
Après avoir obtenu en novembre 2019 le label ISR de l’Etat français pour un premier fonds, elle vient de labeliser 4 autres de ses fonds patrimoniaux emblématiques dédiés à la clientèle privée, et l’intégralité de sa gamme dédiée à la clientèle particuliers du réseau Société Générale : La Nouvelle Génération d’Epargne, lancée début 2021.
 
Ainsi, 30% de ses encours et 85% de ses fonds collectifs disposent du label ISR. Très à l’écoute des évolutions dans le domaine de l’investissement responsable, SG 29 Haussmann a su saisir l’opportunité de labelliser la première Gestion Sous Mandat en France.
 
“Le label ISR est désormais bien connu des investisseurs et plébiscité par de nombreuses sociétés de gestion dont la nôtre. Dans notre souci permanent d’offrir des solutions d’investissement innovantes, nous avons saisi l’occasion de créer une Gestion Sous Mandat labellisée dès que Bercy l’a rendue possible. C’est un gage de confiance pour nos clients sensibles à cette thématique, car le cahier des charges fourni par le ministère est très strict et audité chaque année par un prestataire externe, EY en ce qui nous concerne", précise Benjamin Magny.
 
SG 29 Haussmann ambitionne désormais, grâce à cette reconnaissance, de permettre à Société Générale Private Banking France de conquérir de nouveaux clients soucieux des enjeux de durabilité.
 
Si le mandat 29 Haussmann Signature ISR est aujourd’hui le premier à obtenir le label dans l’hexagone, c’est parce que les équipes de SG 29 Haussmann ont su structurer efficacement un mandat de gestion disposant d’un univers d’investissement large, couvrant les principales classes d’actifs et zones géographiques, tout en répondant au standard du label, selon notre interlocuteur.

Pour construire cette nouvelle gestion sous mandat, SG 29 Haussmann s’appuie tout d’abord sur l’ensemble des expertises du groupe Société Générale en la matière, complétée par l’expertise de gérants ISR qui ont fait leurs preuves et auxquels SG 29 Haussmann a délégué la gestion. Ces derniers se sont vu fixer un cahier des charges reflétant l’approche ISR de la société de gestion (respect des exclusions sectorielles, controverses, etc.).

Cette nouvelle offre bénéficie ainsi de l’expertise en allocation de SG 29 Haussmann et donne accès à des stratégies d’investissement ISR reconnues au travers de ses équipes, mais également de grandes maisons de gestion telles que Mirova, DNCA Finance, La Financière de l’Echiquier, Amundi ou encore BlackRock.
 
“Pour obtenir le label, 90% des fonds sélectionnés dans ce mandat de gestion doivent être labellisés ISR. Nous avons donc œuvré pour accroître considérablement le nombre de fonds labellisés mis à disposition de nos gérants. Nous pouvons ainsi offrir à nos clients une grande finesse dans nos choix d’allocation, tout en garantissant cette approche ISR”, poursuit l’expert.
 
Si le label impose des contraintes strictes, notamment au niveau de l’univers d’investissement, il poussera à l’inverse à aller chercher des stratégies intéressantes, dans le scope ESG.
 
« Attacher une importance forte à des critères extra financiers dans nos allocations ne se fait certainement pas au détriment de la performance. Selon une étude 2020 publiée par l’Ecole Polytechnique et le Forum pour l’Investissement Responsable, 61% des fonds ISR ont surperformé, dans toutes les classes d’actifs, hors fonds immobiliers ». 
 
29 Haussmann Signature ISR, la gestion sous mandat labellisée ISR de SG 29 Haussmann, sera proposée aux clients de Société Générale Private Banking France dès le 15 septembre 2021. Le ticket d’entrée est fixé à 250 000 euros et cette offre est éligible au compte titres et à l’assurance vie.

Quid du reste des encours, seront-t-ils entièrement labellisés ISR, à terme ? “Obtenir le label sur l’ensemble de nos gestions je ne sais pas, mais offrir une gestion responsable avec une recherche d’impact, d’une manière ou d’une autre, c’est le sens de l’histoire”, conclut Benjamin Magny.