* Le bénéfice net du 4ème trimestre a augmenté à 2,39 milliards de dollars singapouriens contre une estimation de 2,37 milliards de dollars singapouriens.

* Proposition d'un dividende final de 54 cents/action et d'une émission d'actions gratuites à raison de 1 pour 10

* Marge d'intérêt nette à 2,13% au 4ème trimestre contre 2,05% l'année précédente

* Le rendement des capitaux propres pour 2023 a atteint un niveau record de 18 %, contre 15 % l'année précédente.

* Les actifs sous gestion ont augmenté de 23% pour atteindre un nouveau record de 365 milliards de dollars australiens.

SINGAPOUR, 7 février (Reuters) - Le groupe DBS a réduit la rémunération de son PDG Piyush Gupta de 4,1 millions de dollars singapouriens (3,05 millions d'euros), le pénalisant pour les perturbations des services bancaires numériques de l'année dernière, même si le plus grand prêteur de Singapour a affiché un bénéfice record pour 2023 et que ses résultats du quatrième trimestre ont dépassé les attentes.

La baisse de salaire représente une réduction de 30 % de la rémunération variable annuelle de M. Gupta, a déclaré DBS mercredi. M. Gupta était l'un des PDG les mieux payés de la ville-État en 2022, lorsque sa rémunération totale s'élevait à 15,4 millions de dollars singapouriens.

Cette mesure s'inscrit également dans le cadre d'une réduction de 21 % de la rémunération variable des membres du comité de gestion du groupe DBS.

"Cette mesure très punitive souligne l'engagement de la direction à minimiser les perturbations futures", a écrit Yeap Jun Rong, analyste de marché chez IG Asia, dans une note.

"Les réductions peuvent également aider à compenser une partie des coûts de conformité plus élevés, des coûts opérationnels plus élevés et des coûts mis de côté pour améliorer la résilience du système, et limiter l'impact global sur leurs bénéfices".

Les réductions salariales interviennent alors que DBS, qui est également la plus grande banque d'Asie du Sud-Est en termes d'actifs, a maintenu ses prévisions de revenus d'intérêts nets pour 2024 aux alentours des niveaux de l'année dernière, après avoir affiché une hausse de 2 % du bénéfice net au quatrième trimestre, qui a dépassé les attentes.

"Je pense que c'est un bon élément de gouvernance", a déclaré le PDG Gupta aux journalistes lors d'une séance d'information sur les résultats. "Si vous pouvez établir la responsabilité et vous assurer que les gens prennent la responsabilité de faire des corrections, c'est un bon point de départ.

Les actions de DBS ont augmenté de près de 3 % mercredi, surpassant le gain de 1 % de l'indice de référence.

Commentant les résultats, M. Gupta a déclaré que le rendement des capitaux propres (ROE) devrait se situer entre 15 et 17 % pour cette année et que la croissance des revenus de commissions devrait être à deux chiffres.

La marge nette d'intérêt (MNI), un indicateur clé de la rentabilité, devrait être légèrement inférieure à la MNI du quatrième trimestre (2,13 %).

BÉNÉFICE RECORD, TAUX DE RENDEMENT

La croissance des bénéfices des banques de Singapour est sur le point de ralentir alors que les banques centrales s'orientent vers des réductions de taux et que la volatilité des marchés pèse sur les activités de gestion de patrimoine.

DBS, le premier prêteur de Singapour à publier ses résultats cette saison, a déclaré que le bénéfice net d'octobre-décembre avait augmenté à 2,39 milliards de dollars singapouriens (1,78 milliard de dollars) contre 2,34 milliards de dollars singapouriens l'année précédente, grâce à une augmentation de 9 % du revenu total.

Ce résultat est supérieur à l'estimation moyenne de 2,37 milliards de dollars singapouriens de quatre analystes, selon les données du LSEG.

DBS a proposé un dividende final de 54 cents singapouriens par action et une émission de 1 pour 10.

La marge nette d'intérêts de 2,13 % au cours du trimestre était en hausse par rapport aux 2,05 % de l'année précédente.

Le bénéfice annuel a augmenté de 26 % pour atteindre 10,3 milliards de dollars singapouriens. Le rendement des capitaux propres a atteint un niveau record de 18 %, contre 15 % l'année précédente.

En novembre, la banque centrale de Singapour a interdit à DBS d'acquérir de nouvelles entreprises ou d'effectuer des changements informatiques non essentiels pendant une période de six mois afin de s'assurer qu'elle se concentre sur le renforcement de ses services bancaires numériques.

M. Gupta a déclaré mercredi que la DBS faisait des progrès notables pour rendre sa technologie plus résistante. (1 $ = 1,3430 dollar de Singapour) (Reportage de Yantoultra Ngui ; Reportage complémentaire d'Ankur Banerjee à Singapour ; Rédaction de Lisa Shumaker, Sam Holmes et Muralikumar Anantharaman)