JPMORGAN CHASE & CO. L'outil Wealth Plan a eu environ 10 millions d'utilisateurs actifs au cours des trois derniers mois, a déclaré Sam Palmer, directeur général du programme de cartes de crédit Chase Sapphire de JPMorgan, qui était auparavant responsable des produits de gestion de patrimoine. Le nombre total d'utilisateurs est plus élevé mais n'a pas été communiqué par la banque.
Les clients ont créé environ un million de plans financiers, soit le double du nombre de plans créés auparavant directement avec des conseillers financiers.
"La planification aide les gens à réfléchir à ce qu'ils veulent vraiment dans la vie", a déclaré Kristin Lemkau, PDG de JPMorgan Wealth Management, dans un communiqué. "Il ne suffit pas de dire que vous voulez prendre votre retraite. Oui, mais quand ? Où ?"
Par exemple, les clients peuvent utiliser l'outil pour inclure des lieux de retraite et affiner leur estimation du coût de la vie. L'outil permet également d'organiser des réunions avec les conseillers financiers, qui l'utilisent également pour concevoir les plans.
JPMorgan est la plus grande banque américaine. Mais sa division patrimoniale, qui compte 5 400 conseillers et environ 900 milliards de dollars d'actifs sous surveillance, est plus petite que celle de ses concurrents.
Morgan Stanley gère 1,46 trillion de dollars d'actifs patrimoniaux. L'unité de gestion de patrimoine Merrill de la banque rivale Bank of America supervise 1 300 milliards de dollars, et son application Life Plan a attiré 55 milliards de dollars et plus de 10 millions d'utilisateurs, moins de trois ans après son lancement.
La création de plans de patrimoine conduit généralement à des investissements, selon JPMorgan. Environ 80 % des nouveaux investisseurs chez JPMorgan le font après avoir créé des plans financiers, a déclaré Ranjit Samra, responsable des produits et de l'expérience pour JPMorgan Wealth Management. (Reportage de Tatiana Bautzer ; rédaction de Lananh Nguyen et Nick Zieminski, Kirsten Donovan)
