(Alliance News) - Metro Bank Holdings PLC a déclaré mercredi qu'elle avait renoué avec les bénéfices pour la première fois en cinq ans, grâce à l'augmentation des dépôts et à la baisse des coûts.

Les actions de Metro Bank ont augmenté de 0,6% à 34,60 pence à Londres mercredi matin.

En 2023, la banque de détail basée à Londres a déclaré un bénéfice statutaire avant impôts de 30,5 millions de livres sterling, pour la première fois depuis 2018, passant d'une perte avant impôts de 70,7 millions de livres sterling en 2022. Sur une base sous-jacente, la perte avant impôts s'est réduite à 16,9 millions de livres sterling, contre 50,6 millions de livres sterling.

Les revenus sous-jacents ont augmenté de 5 %, passant de 522,1 millions de livres sterling à 546,5 millions de livres sterling, reflétant la rotation des actifs et l'augmentation des rendements, ainsi qu'une croissance de 12 % des revenus de commissions efficaces en termes de capital, tandis que les coûts ont légèrement diminué.

Les revenus nets d'intérêts sous-jacents ont augmenté de 2 %, passant de 404,2 millions de GBP à 411,9 millions de GBP, grâce à l'amélioration de la marge nette d'intérêts, qui a augmenté de 6 points de base, passant de 1,92 % à 1,98 % en 2023.

Cette dernière reflète l'amélioration des rendements sur les nouveaux prêts et les investissements de trésorerie, compensée par l'impact de l'augmentation du coût des dépôts au quatrième trimestre suite au succès de la campagne de dépôt.

Metro Bank a souligné la croissance continue des comptes courants des particuliers et des entreprises, en ouvrant 246 000 comptes au cours de l'année, dont plus de 52 000 au quatrième trimestre.

La banque a terminé l'année 2023 avec des dépôts de 15,62 milliards de livres sterling, en baisse de 2,4 % par rapport aux 16,01 milliards de livres sterling en 2022, mais en hausse de 0,6 % par rapport aux 15,53 milliards de livres sterling au 30 juin 2023.

Le prêteur a déclaré que la position avait encore augmenté pour atteindre 16,5 milliards de livres sterling en février de l'année en cours.

Toutefois, le prix à payer pour obtenir des affaires supplémentaires a augmenté. Le coût des dépôts était de 0,97 % en 2023, contre 0,20 % en 2022, reflétant la hausse des taux de base, l'impact de la campagne de dépôt au quatrième trimestre et le fait que les clients délaissent les comptes courants au profit de comptes d'épargne et de comptes à terme fixe plus rémunérateurs.

Les commissions nettes sous-jacentes et autres revenus ont augmenté de 12 %, passant de 117,9 millions de livres sterling à 131,9 millions de livres sterling, reflétant une forte acquisition de clients sous-jacents et une augmentation des volumes de transactions.

Les actifs ont augmenté de 0,6 %, passant de 22,12 milliards de GBP à 22,25 milliards de GBP, tandis que les prêts ont diminué de 6,1 %, passant de 13,10 milliards de GBP à 12,30 milliards de GBP.

Le ratio de capital CET1 s'est amélioré, passant de 10,3 % à 13,1 %.

Les coûts sous-jacents ont été réduits à 530,2 millions de livres sterling, contre 532,8 millions de livres sterling, malgré un contexte de pressions inflationnistes.

Metro Bank a déclaré qu'elle était en bonne voie pour réaliser 50 millions de livres sterling d'économies annualisées au premier trimestre 2024, comme annoncé précédemment, ce qui entraînera la suppression de 1 000 emplois d'ici la mi-avril, soit environ 22 % de l'effectif de la banque.

Des économies supplémentaires de 30 millions de livres sterling devraient être réalisées d'ici la fin de l'année 2024.

La Metro Bank a lancé son plan de réduction des coûts en novembre dernier, après que ses actionnaires ont approuvé un plan de financement d'une valeur de 925 millions de livres sterling pour assurer son avenir dans les rues commerçantes de Grande-Bretagne.

Les actionnaires ont donné leur feu vert à une levée de fonds qui a permis au milliardaire colombien Jaime Gilinski Bacal de devenir actionnaire majoritaire du groupe avec une participation de 53 %.

M. Gilinski Bacal s'est lui-même nommé au conseil d'administration de la Metro Bank en tant qu'administrateur non exécutif en janvier.

Le directeur général, Daniel Frumkin, a déclaré qu'il était heureux de "renouer avec les bénéfices sur une base statutaire et de réaliser nos meilleurs résultats semestriels depuis plusieurs années".

"Je reste confiant dans notre capacité à être la première banque de proximité", a-t-il ajouté.

S'adressant à la Press Association, M. Frumkin a déclaré que les mesures de redressement "auront un impact sur les résultats en 2024 et qu'il faudra peut-être réduire la base des dépôts pour améliorer les marges bancaires".

Mais il a ajouté que le groupe ne devrait pas retrouver sa rentabilité sous-jacente avant 2025.

"Nous nous attendons à ce que le quatrième trimestre de 2024 soit meilleur que le premier trimestre et à ce que la dynamique de 2024 nous permette de gagner de l'argent en 2025", a-t-il déclaré.

Metro Bank a déclaré qu'aucune décision n'avait été prise concernant l'application de notation interne avancée du groupe.

En septembre, la banque a révélé que l'Autorité de régulation prudentielle avait informé Metro que des travaux supplémentaires étaient nécessaires pour son application AIRB pour les prêts hypothécaires résidentiels, qui ne sera pas approuvée en 2023.

Par Jeremy Cutler, journaliste à Alliance News

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