La Banque centrale européenne a fait part à UniCredit de ses inquiétudes concernant la forte rotation des cadres supérieurs, après une série de changements au sein de la deuxième banque italienne sous la direction du directeur général Andrea Orcel, ont déclaré deux personnes ayant connaissance du dossier.

UniCredit a connu une série de départs de cadres supérieurs depuis l'arrivée d'Orcel en avril 2021. L'ancien banquier d'affaires d'UBS a rapidement remanié la structure de direction de la banque, en choisissant de nouveaux cadres supérieurs et en supprimant la structure à deux têtes.

Alors que les changements de direction ne sont pas inhabituels lorsqu'un nouveau PDG prend ses fonctions, les départs chez UniCredit se sont poursuivis et le taux de rotation est plus élevé que chez d'autres prêteurs italiens tels qu'Intesa Sanpaolo, dont l'équipe dirigeante est restée stable pendant une dizaine d'années.

Les autorités européennes de surveillance bancaire ont signalé le problème à UniCredit au cours des derniers mois dans le cadre du retour d'information régulier aux banques dans leur évaluation des risques, a déclaré l'une des sources, qui s'est exprimée sous le couvert de l'anonymat en raison du caractère confidentiel de l'affaire.

Reuters n'a pas été en mesure d'établir les préoccupations spécifiques. La BCE et UniCredit se sont refusées à tout commentaire.

Les autorités de surveillance bancaire, qui ont pour mission de préserver la stabilité financière, s'inquiètent généralement d'un taux élevé de rotation des cadres, car des transferts fréquents peuvent accroître les risques opérationnels.

Les mouvements de personnel peuvent également rendre plus difficile la mise en place de plans de succession harmonieux, notamment le maintien d'un vivier de jeunes cadres prêts à assumer davantage de responsabilités.

Les changements fréquents au sommet risquent de retarder la mise en œuvre de stratégies que la BCE suit de près, comme le passage à la banque numérique. Les autorités de surveillance s'intéressent également à la gouvernance et à la manière dont les banques gèrent les risques inattendus.

Elles procèdent à des examens annuels de la manière dont les banques sont gérées, en examinant les personnes et les fonctions clés. Cela fait partie d'une évaluation plus large de la capacité des banques à gérer les risques, ce qui conduit la BCE à fixer chaque année des exigences de fonds propres spécifiques aux banques.

La BCE a déclaré en décembre, lors de la publication des résultats de ses processus d'évaluation annuels, que les banques devaient accorder une attention particulière à la gouvernance interne, étant donné que trois sur quatre présentaient des lacunes dans ce domaine.

CHANGEMENTS

L'équipe dirigeante d'Intesa Sanpaolo, le grand rival d'UniCredit, est en place depuis que le PDG Carlo Messina a pris ses fonctions en 2013. Intesa a récemment procédé à quelques changements, notamment en promouvant son directeur financier adjoint au poste de directeur financier, alors que Messina se prépare à briguer un nouveau mandat.

UniCredit a récemment nommé un directeur juridique intérimaire après le départ de Gianpaolo Alessandro, qui avait également été secrétaire du conseil d'administration pendant une décennie, ont déclaré des sources à Reuters le mois dernier.

Ce mois-ci, la banque a nommé l'universitaire Elena Carletti, qui a longtemps dirigé le comité des risques d'UniCredit, au poste de vice-président du conseil d'administration après que Lamberto Andreotti, en poste depuis 2019, a décidé de ne pas solliciter un nouveau mandat au sein du conseil d'administration.

Certaines des personnes qui sont parties ont été embauchées ou promues par Orcel.

En juillet 2023, UniCredit a nommé un nouveau directeur numérique après le départ de Jingle Pang, un ancien dirigeant de Ping An qui était devenu directeur de la technologie sous Orcel.

UniCredit en est à son troisième directeur des opérations depuis l'arrivée d'Orcel, après le départ de Bart Schlatmann l'année dernière. Schlatmann a succédé à Ranieri de Marchis, un vétéran d'UniCredit, qui est devenu directeur de l'exploitation en avril 2021 avant de quitter son poste en mai 2022.

Parmi les autres départs, citons celui de Niccolo Ubertalli, qui a quitté son poste en juillet 2022, un an après s'être vu confier la responsabilité des activités nationales d'UniCredit. Le même mois, une note interne indiquait que Stefano Vecchi, responsable de l'unité italienne de banque privée et de gestion de patrimoine d'UniCredit, quittait son poste après 10 mois. (Reportage de Valentina Za ; Rédaction de Tommy Reggiori Wilkes et Alexander Smith)