Exigences prudentielles de publication
selon la « Circ.-FINMA 16/1 Publication - banques »
Situation au 31.12.2023
Version 1.0 du 22.04.2024
TABLE DES MATIÈRES | PAGE |
Généralités
KM1 | Chiffres-clés essentiels réglementaires |
OVA | Approche de la banque en matière de gestion des risques |
OV1 | Aperçu des positions pondérées par le risque |
Fonds propres réglementaires
CC1 | Présentation des fonds propres réglementaires pris en compte |
CC2 | Réconciliation des fonds propres réglementaires pris en compte |
avec le bilan | |
CCA | Principales caractéristiques des instruments de fonds propres |
réglementaires et autres instruments TLAC |
Ratio de levier
LR1 | Ratio de levier : comparaison entre les actifs au bilan et l'engagement |
total relatif au ratio de levier |
Risque de liquidité
LIQA | Liquidités : gestion du risque de liquidité |
LIQ1 | Liquidités : informations relatives au ratio de liquidités (LCR) |
LIQ2 | Liquidités : informations relatives au ratio de financement (NSFR) |
Risque de crédit - Approche IRB (Internal Ratings-Based Approach)
CRA | Risque de crédit : informations générales |
CR1 | Risque de crédit : qualité de crédit des actifs |
CR2 | Risque de crédit : changements dans les portefeuilles de créances |
et de titres de dette en défaut | |
CRB | Risque de crédit : indications additionnelles relatives |
à la qualité de crédit des actifs | |
CRC | Risque de crédit : indications relatives aux techniques |
d'atténuation du risque | |
CR3 | Risque de crédit : aperçu des techniques d'atténuation du risque |
CRD | Risque de crédit : indications relatives à l'utilisation |
des notations externes dans l'approche standard | |
CR4 | Risque de crédit : expositions au risque de crédit |
et impact des atténuations du risque de crédit selon l'approche standard | |
CR5 | Risque de crédit : positions par catégories de positions |
et pondérations-risque selon l'approche standard | |
CRE | IRB : indications relatives aux modèles |
4
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6
7
8
8
9
9
11
13
13
13
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15
15
15
15
16
16
2
PAGE
Risque de crédit de contrepartie
CCRA | Risque de crédit de contrepartie : indications générales |
CCR5 | Risque de crédit de contrepartie : composition des sûretés |
couvrant les positions soumises au risque de crédit de contrepartie | |
CCR8 | Risque de crédit de contrepartie : positions envers les contreparties centrales |
16
16
17
Titrisations
SECA Titrisations : indications générales relatives aux positions de titrisation
Risques de marché
MRA | Risques de marché : indications générales |
MR1 | Risques de marché : exigences minimales de fonds propres |
sous l'approche standard | |
MRB | Risques de marché : indications en cas d'utilisation |
de l'approche des modèles |
17
17
17
17
Risques de taux
IRRBBA Risque de taux d'intérêt : objectifs et normes pour
la gestion du risque de taux du portefeuille de banque
IRRBBA1 Risque de taux : informations quantitatives sur la structure des positions et la redéfinition des taux
IRRBB1 Risque de taux : informations quantitatives sur la valeur économique et la valeur de rendement
18
20
21
Rémunérations
REMA Rémunérations : politiques
Risques opérationnels
ORA | Risques opérationnels : indications générales |
Risques financiers liés au climat
Dans cette publication, les lignes qui ne sont pas pertinentes ne sont pas renseignées.
Cette publication fait référence au rapport de gestion 2023 de la BCVS disponible à l'adresse : www.bcvs.ch/rapport2023.
22
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3
TABLEAU KM1
Chiffres-clés essentiels réglementaires
en milliers de francs | a | b | c | d | e | |
31.12.2023 | 30.09.2023 | 30.06.2023 | 31.03.2023 | 31.12.2022 | ||
Fonds propres pris en compte | ||||||
1 | Fonds propres de base durs (CET1) | 1'507'696 | - | 1'431'359 | - | 1'430'303 |
2 | Fonds propres de base (T1) | 1'507'696 | - | 1'431'359 | - | 1'430'303 |
3 | Fonds propres totaux | 1'572'696 | - | 1'491'511 | - | 1'490'455 |
Positions pondérées en fonction des risques (RWA) | ||||||
4 | RWA | 8'845'849 | - | 8'787'359 | - | 8'353'746 |
4a | Exigences minimales de fonds propres | 707'668 | - | 702'989 | - | 668'300 |
Ratios de fonds propres basés sur les risques (en % des RWA) | ||||||
5 | Ratio CET1 (%) | 17,0% | - | 16,3% | - | 17,1% |
6 | Ratio de fonds propres de base (%) | 17,0% | - | 16,3% | - | 17,1% |
7 | Ratio de fonds propres globaux (%) | 17,8% | - | 17,0% | - | 17,8% |
Exigences en volants en CET1 (en % des RWA) | ||||||
8 | Volant de fonds propres selon le standard minimal de Bâle (%) | 2,5% | - | 2,5% | - | 2,5% |
11 | Ensemble des exigences de volants selon | 2,5% | - | 2,5% | - | 2,5% |
le standard minimal de Bâle, en qualité CET1 (%) | ||||||
12 | CET1 disponible afin de couvrir les exigences en volants selon le standard | 9,8% | - | 9,0% | - | 9,8% |
minimal de Bâle (après déduction du CET1 affecté à la couverture des exigences | ||||||
minimales et cas échéant à la couverture des exigences TLAC) (%) |
Ratios-cibles de fonds propres selon l'annexe 8 de l'OFR (en % des RWA)
12a Volant de fonds propres selon l'annexe 8 OFR (%)
12b Volants anticycliques (art. 44 et 44a OFR) (%)
12c Ratio-cible en CET1 (en %) selon l'annexe 8 de l'OFR
majoré par les volants anticycliques selon les art. 44 et 44a OFR
12d Ratio-cible en T1 (en %) selon l'annexe 8 de l'OFR
majoré par les volants anticycliques selon les art. 44 et 44a OFR
12e Ratio-cible global de fonds propres (en %) selon l'annexe 8 de l'OFR majoré par les volants anticycliques selon les art. 44 et 44a OFR
Ratio de levier Bâle III
- Engagement global
-
Ratio de levier Bâle III
(fonds propres de base en % de l'engagement global)
4,0% | - | 4,0% | - | 4,0% |
1,3% | - | 1,3% | - | 1,3% |
9,1% | - | 9,1% | - | 9,1% |
10,9% | - | 10,9% | - | 10,9% |
13,3% | - | 13,3% | - | 13,3% |
20'334'154 | - | 19'897'999 | - | 19'547'415 |
7,4% | - | 7,2% | - | 7,3% |
Ratio de liquidités (LCR) 1)
15 | Numérateur du LCR : | 3'663'635 | 3'723'319 | 3'818'069 | 3'600'635 | 3'409'539 |
Somme des actifs liquides de haute qualité | ||||||
16 | Dénominateur du LCR : | 2'456'569 | 2'412'862 | 2'466'361 | 2'584'451 | 2'504'008 |
Somme nette des sorties de trésorerie | ||||||
17 | Ratio de liquidités, LCR (en %) | 149,1% | 154,3% | 154,8% | 139,3% | 136,2% |
Ratio de financement (NSFR) | ||||||
18 | Refinancement disponible stable | 15'536'380 | - | 15'628'114 | - | 15'092'239 |
19 | Refinancement stable nécessaire | 12'538'728 | - | 12'354'196 | - | 12'065'639 |
20 | Ratio de financement, NSFR (en %) | 123,9% | - | 126,5% | - | 125,1% |
1) Valeurs mensuelles moyennes de chaque trimestre.
4
TABLEAU OVA
Approche de la banque en matière de gestion des risques
L'approche de la banque en matière de gestion des risques est décrite au ch. 3 de l'annexe aux comptes annuels (p. 106 du rapport de gestion 2023).
TABLEAU OV1
Aperçu des positions pondérées par le risque
en milliers de francs | a | b | c | |
RWA | RWA | Fonds propres | ||
minimaux | ||||
31.12.2023 | 30.06.2023 | 31.12.2023 | ||
1 | Risque de crédit (sans les CCR [risque de crédit de contrepartie]) | 7'901'997 | 7'788'883 | 632'160 |
2 | - dont déterminé par l'approche standard (AS) | 7'901'997 | 7'788'883 | 632'160 |
6 | Risque de crédit de contrepartie CCR | 43'896 | 71'149 | 3'512 |
7 | - dont déterminé par l'approche standard (AS-CCR) | 43'896 | 71'149 | 3'512 |
9 | - dont déterminé par une autre approche (CCR) | n/a | n/a | n/a |
10 | Risque de variation de valeur des dérivés (CVA) | 78'607 | 177'915 | 6'289 |
11 | Titres de participation dans le portefeuille de banque sous l'approche basée sur le marché | n/a | n/a | n/a |
12 | Investissements dans des placements collectifs gérés - approche look-through | n/a | n/a | n/a |
13 | Investissements dans des placements collectifs gérés - approche mandate-based | 4'482 | 4'427 | 359 |
14 | Investissements dans des placements collectifs gérés - approche fall-back | n/a | n/a | n/a |
14a | Investissements dans des placements collectifs gérés - approche simplifiée | 133'127 | 134'781 | 10'650 |
15 | Risque de règlement | n/a | n/a | n/a |
16 | Positions de titrisation dans le portefeuille de la banque | n/a | n/a | n/a |
20 | Risque de marché | 176'005 | 126'465 | 14'080 |
21 | - dont déterminé selon l'approche standard | 176'005 | 126'465 | 14'080 |
23 | Exigences de fonds propres afférentes aux transferts de positions | n/a | n/a | n/a |
entre le portefeuille de négoce et le portefeuille de banque | ||||
24 | Risque opérationnel | 498'108 | 474'113 | 39'849 |
25 | Montants en-dessous des seuils pertinents pour la déduction | 9'627 | 9'627 | 770 |
(montants soumis à pondération de 250 %) | ||||
26 | Ajustements pour le « plancher » (floor) | n/a | n/a | n/a |
27 | Total (1+6+10+11+12+13+14+14a+15+16+20+23+24+25+26) | 8'845'849 | 8'787'359 | 707'668 |
5
TABLEAU CC1
Présentation des fonds propres réglementaires pris en compte
en milliers de francs | a | b | |
Montants | Références | ||
Fonds propres de base durs (CET1) | |||
1 | Capital social émis et libéré, pleinement éligible | 158'000 | A |
2 | Réserves issues des bénéfices y c. réserve pour risques bancaires généraux / bénéfice reporté et de la période concernée | 1'217'958 | B |
3 | Réserves issues du capital, réserves (+/-) de change et autres réserves | 145'319 | C |
6 | Fonds propres de base durs, avant ajustements réglementaires | 1'521'277 | |
Ajustements réglementaires relatifs aux fonds propres de base durs | |||
16 | Positions nettes longues en propres instruments CET1 | -13'580 | D |
28 | Somme des ajustements relatifs au CET1 | -13'580 | |
29 | Fonds propres de base durs nets (net CET1) | 1'507'696 | |
Fonds propres de base supplémentaires (AT1) | |||
44 | Fonds propres de base supplémentaires nets (net AT1) | 0 | |
45 | Fonds propres de base (net T1 = net CET1 + net AT1) | 1'507'696 | |
Fonds propres complémentaires (T2) | |||
50 | Corrections de valeur ; provisions et amortissements de prudence; réserves forcées relatives aux immobilisations financières | 65'000 | |
58 | Fonds propres complémentaires (net T2) | 65'000 | |
59 | Fonds propres réglementaires totaux (net T1 + net T2) | 1'572'696 | |
60 | Somme des positions pondérées par le risque | 8'845'849 | |
Ratios de fonds propres | |||
61 | Ratio CET1 (chiffre 29, en % des positions pondérées par le risque) | 17,0% | |
62 | Ratio T1 (chiffre 45, en % des positions pondérées par le risque) | 17,0% | |
63 | Ratio relatif aux fonds propres réglementaires totaux (chiffre 59, en % des positions pondérées par le risque) | 17,8% | |
64 | Exigences de volants spécifiques en CET1 selon le standard minimal de Bâle (volant de fonds propres + volant | 2,5% | |
anticyclique selon l'art. 44a OFR + volant de fonds propres relatif aux établissements d'importance systémique) | |||
(en % des positions pondérées par le risque) | |||
65 | - dont volant de fonds propres selon le standard minimal de Bâle (en % des positions pondérées par le risque) | 2,5% | |
68 | CET1 disponible afin de couvrir les exigences minimales et les exigences en volants selon le standard minimal | 9,8% | |
de Bâle (après déduction des exigences minimales et cas échéant des exigences TLAC couvertes par du CET1) | |||
(en % des positions pondérées par le risque) | |||
68a | Exigences globales en CET 1 selon l'annexe 8 de l'OFR, majorées des volants anticycliques selon les art. 44 et 44a OFR | 9,1% | |
(en % des positions pondérées par le risque) | |||
68b | - dont volant anticyclique selon les art. 44 et 44a OFR (en % des positions pondérées par le risque) | 1,3% | |
68c | CET1 disponible (en % des positions pondérées par le risque) | 13,6% | |
68d | Exigences globales en T1 selon l'annexe 8 de l'OFR, majorées des volants anticycliques selon les art. 44 et 44a OFR | 10,9% | |
(en % des positions pondérées par le risque) | |||
68e | T1 disponible (en % des positions pondérées par le risque) | 15,4% | |
68f | Exigences globales en fonds propres réglementaires selon l'annexe 8 de l'OFR, majorées des volants | 13,3% | |
anticycliques selon les art. 44 et 44a OFR (en % des positions pondérées par le risque) | |||
68g | Fonds propres réglementaires disponibles (en % des positions pondérées par le risque) | 17,8% |
Montants inférieurs aux seuils (avant pondération)
- Participations non qualifiées dans le secteur financier et autres investissements de type TLAC
- Autres participations qualifiées dans le secteur financier (CET1)
Plafonds relatifs à la prise en compte dans le T2
- Correctifs de valeur éligibles dans le T2 dans le cadre de l'approche AS-BRI
- Plafond relatif à la prise en compte des correctifs de valeur dans l'AS-BRI
15'066 | E |
3'851 | E |
65'000
99'655
6
TABLEAU CC2
Réconciliation des fonds propres réglementaires pris en compte avec le bilan
Bilan en milliers de francs | a & b | c |
Selon clôture comptable | ||
& cercle de consolidation | Références | |
réglementaire | ||
Actifs | ||
Liquidités | 3'066'455 | |
Créances sur les banques | 466'084 | |
Créances résultant d'opérations de financement de titres | 0 | |
Créances sur la clientèle | 2'170'772 | |
Créances hypothécaires | 12'682'855 | |
Opérations de négoce | 810 | |
Valeurs de remplacement positives d'instruments financiers dérivés | 139'686 | |
Immobilisations financières | 1'422'174 | |
Comptes de régularisation | 27'029 | |
Participations | 19'541 | E |
Immobilisations corporelles | 109'407 | |
Autres actifs | 4'283 | |
Total des actifs | 20'109'096 | |
Fonds étrangers | ||
Engagements envers les banques | 1'420'829 | |
Engagements résultant d'opérations de financement de titres | 410'000 | |
Engagements résultant des dépôts de la clientèle | 11'605'608 | |
Engagements résultant d'opérations de négoce | 0 | |
Valeurs de remplacement négatives d'instruments financiers dérivés | 103'424 | |
Obligations de caisse | 46'238 | |
Emprunts et prêts des centrales d'émission de lettres de gage | 4'793'000 | |
Comptes de régularisation | 76'303 | |
Autres passifs | 133'732 | |
Provisions | 12'265 | |
Total des fonds étrangers | 18'601'400 | |
- dont engagements subordonnés éligibles en qualité de fonds propres complémentaires (T2) | 0 | |
- dont engagements subordonnés éligibles en qualité de fonds propres de base supplémentaires (AT1) | 0 | |
Fonds propres | ||
Réserve pour risques bancaires généraux | 635'811 | B |
Capital social | 158'000 | A |
- dont reconnu en qualité de CET1 | 158'000 | A |
- dont reconnu en qualité d'AT1 | 0 | |
Réserves légales / réserves facultatives / bénéfices reportés et de la période concernée | 727'465 | B / C |
(Propres parts du capital) | -13'580 | D |
Total des fonds propres
1'507'696
7
TABLEAU CCA
Principales caractéristiques des instruments
de fonds propres réglementaires et autres instruments TLAC
1 | Émetteur | Banque Cantonale du Valais (BCVS) |
2 | Identifiant (ISIN) | Action nominative (CH0305951201) |
3 | Droit régissant l'instrument | Loi sur la BCVS et statuts de la BCVS |
Société anonyme de droit public au | ||
sens de l'article 763 al. 1 CO | ||
3a | Moyens par lesquels le critère d'exécution figurant dans le paragraphe 13 du « term sheet TLAC » | n/a |
est assuré (pour les autres instruments TLAC pris en compte, soumis à un droit étranger) | ||
Traitement réglementaire | ||
4 | Prise en compte sous le régime transitoire de Bâle III | CET1 |
5 | Prise en compte sous le régime post-transitoire de Bâle III (CET1 / AT1 / T2) | CET1 |
6 | Éligible au niveau individuel / du groupe / individuel et groupe | Individuel |
7 | Type d'instrument | Titre de participation |
8 | Montant pris en compte dans les fonds propres réglementaires (en millions de CHF) | 158 |
9 | Valeur nominale de l'instrument | 158'000'000 |
10 | Classification comptable | Capital-actions |
11 | Date initiale d'émission | 2016 |
12 | Avec ou sans échéance | Sans échéance |
13 | Date d'échéance initiale | n/a |
14 | Remboursement anticipé au gré de l'émetteur (sous réserve d'accord prudentiel) | Non |
15 | Date du remboursement anticipé facultatif / dates relatives à un remboursement | n/a |
anticipé conditionnel (fiscal ou réglementaire) / montant du remboursement | ||
16 | Dates de remboursement anticipé ultérieures, le cas échéant | n/a |
Dividende / coupon | ||
17 | Dividende / coupon fixe ou variable | Variable |
18 | Taux du coupon et indice, le cas échéant | n/a |
19 | Existence d'un mécanisme de suspension des dividendes (l'absence de dividende | Non |
sur l'instrument implique une renonciation au dividende sur les actions ordinaires) | ||
20 | Paiement d'intérêts / de dividendes totalement discrétionnaire, partiellement discrétionnaire, obligatoire | Totalement discrétionnaire |
21 | Existence d'un saut de rémunération (step up) ou d'une autre incitation au remboursement | n/a |
22 | Non cumulatif / cumulatif | n/a |
23 | Convertible / non convertible | n/a |
30 | Mécanisme d'abandon de créance | n/a |
TABLEAU LR1
Ratio de levier : comparaison entre les actifs
au bilan et l'engagement total relatif au ratio de levier
en milliers de francs | a | |
1 | Total des actifs selon les états financiers publiés | 20'109'096 |
4 | Ajustements relatifs aux dérivés (Cm 21 à 51 Circ.-FINMA 15/3) | -116'967 |
6 | Ajustements relatifs aux opérations hors bilan (conversion des expositions hors bilan en équivalents-crédits) (Cm 74 à 76 Circ.-FINMA 15/3) | 342'024 |
8 | Engagement total soumis au ratio de levier | 20'334'154 |
8
TABLEAU LIQA
Liquidités : gestion du risque de liquidité
Les informations sur la gestion du risque de liquidité sont présen- tées au ch. 3.4 de l'annexe aux comptes annuels (p. 108 du rapport de gestion 2023).
TABLEAU LIQ1
Liquidités : informations relatives au ratio de liquidités (LCR)
Le LCR permet de s'assurer qu'une banque dispose de suffisam- ment de liquidité pour faire face à un stress de liquidité sur une période de 30 jours.
Le LCR est calculé comme le ratio entre le montant des actifs liquides de haute qualité (HQLA) disponibles et le montant des sorties nettes de liquidité potentielles à un horizon de 30 jours.
Les sorties nettes de liquidité potentielles résultent de la dif- férence entre les sorties de liquidité (exemples : retraits sur les dépôts à vue, non-renouvellement des emprunts de maturité infé- rieure à 30 jours) et les entrées de liquidité (exemple : rembour- sement des créances de maturité inférieure à 30 jours) dans une situation de stress.
Le ratio minimum légal est fixé à 100%.
Variations et facteurs significatifs du ratio LCR
Durant le 2e semestre 2023, la mesure mensuelle du ratio LCR a oscillé entre 138% et 167%.
Les actifs liquides de haute qualité (HQLA) sont demeurés à un niveau élevé dépassant CHF 3,5 milliards de francs.
Ils couvrent les besoins de liquidités qui résultent pour l'essentiel des dépôts de détail et des financements non garantis de clients commerciaux ou de gros clients.
Composition des actifs
liquides de haute qualité (HQLA)
Les actifs liquides de haute qualité sont composés à plus de 79% de liquidités, d'avoirs auprès de la Banque Nationale Suisse et de bons de la Banque Nationale Suisse. Le reste est composé de titres admis en pension selon les prescriptions en matière de liquidités.
Concentration des sources de refinancement
La BCVS développe les services d'une banque universelle de proximité.
Ses sources de financement privilégiées, les dépôts de détail et de sa clientèle commerciale, sont complétées par des prêts de la centrale des lettres de gage des Banques Cantonales Suisses et par l'émission d'emprunts obligataires.
Dans le cadre de la gestion de sa trésorerie, la BCVS opère égale- ment sur le marché monétaire.
Expositions en dérivés et appels de marge potentiels
Le tableau « 8.4 Instruments financiers dérivés (actifs et passifs) » des comptes annuels détaille la nature et le volume des opérations sur dérivés traitées par la BCVS (p. 116 du rapport de gestion 2023).
Les principales contreparties aux produits dérivés ont conclu des contrats de compensation, de sorte que le risque de défaillance net (valeurs de remplacement positives moins négatives) doit être couvert par des garanties en espèces ou en titres auprès de la contrepartie. Afin de déterminer le risque potentiel de tels paie- ments, le paiement le plus élevé effectué sur une période de 30 jours à destination ou en provenance de la contrepartie au cours des deux dernières années est calculé et pris en compte dans le LCR en tant que sortie de trésorerie. Au 31 décembre 2023, cela correspond à un montant de CHF 205,1 millions de francs.
Asymétries de devises dans le LCR
Durant le 2e semestre 2023, plus de 94% des engagements inscrits au bilan étaient libellés en francs suisses.
9
TABLEAU LIQ1
Liquidités : informations relatives au ratio de liquidités (LCR)
en milliers de francs | 3e trimestre 2023 | 4e trimestre 2023 | |||
(valeurs moyennes mensuelles) | (valeurs moyennes mensuelles) | ||||
Valeurs | Valeurs pondérées | Valeurs | Valeurs pondérées | ||
non pondérées | non pondérées | ||||
A. Actifs liquides de haute qualité | |||||
1 | Total des actifs liquides de haute qualité (HQLA) | - | 3'723'319 | - | 3'663'635 |
B. Sorties de trésorerie | |||||
2 | Dépôts de détail | 6'653'475 | 529'938 | 6'588'524 | 522'633 |
3 | - dont dépôts stables | 3'127'239 | 156'362 | 3'119'798 | 155'990 |
4 | - dont dépôts moins stables | 3'526'235 | 373'576 | 3'468'726 | 366'643 |
5 | Financements non garantis de clients commerciaux ou de gros clients | 2'160'864 | 1'420'620 | 2'426'494 | 1'554'517 |
7 | - dont dépôts non opérationnels (toutes contreparties) | 2'144'197 | 1'403'954 | 2'303'160 | 1'431'184 |
8 | - dont titres de créances non garantis | 16'667 | 16'667 | 123'333 | 123'333 |
9 | Financement de clients commerciaux ou de gros clients garantis | - | - | ||
et swaps de sûretés | |||||
10 | Autres sorties de trésorerie | 2'052'548 | 442'530 | 2'019'661 | 376'752 |
11 | - dont sorties de trésorerie associées à des dérivés et à d'autres transactions | 214'271 | 214'271 | 196'928 | 196'928 |
12 | - dont sorties de trésorerie associées à des pertes de financement | 22'333 | 22'333 | 0 | 0 |
sur titres adossés à des actifs, titres de créance garantis, | |||||
autres instruments structurés, papiers monétaires adossés |
- des actifs, sociétés ad hoc, véhicules d'investissement sur titres et autres facilités de financement analogues
13 | - dont sorties de trésorerie associées à des facilités de crédit | 1'815'944 | 205'926 | 1'822'734 | 179'825 |
et de liquidité confirmées | |||||
14 | Autres engagements de financement contractuels | 50'684 | 50'684 | 56'519 | 56'519 |
15 | Autres engagements de financement conditionnels | 24'527 | 1'226 | 22'149 | 1'107 |
16 | Somme des sorties de trésorerie | - | 2'444'998 | - | 2'511'528 |
C. Entrées de trésorerie | |||||
18 | Entrées de trésorerie provenant des expositions pleinement performantes | 177'773 | 20'125 | 177'122 | 37'557 |
19 | Autres entrées de trésorerie | 12'011 | 12'011 | 17'403 | 17'403 |
20 | Somme des entrées de trésorerie | 189'785 | 32'136 | 194'524 | 54'959 |
Valeurs apurées | |||||
21 | Somme des actifs liquides de haute qualité (HQLA) | - | 3'723'319 | - | 3'663'635 |
22 | Somme nette des sorties de trésorerie | - | 2'412'862 | - | 2'456'569 |
23 | Ratio de liquidités à court terme LCR en % | - | 154,3% | - | 149,1% |
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WKB - Walliser Kantonalbank published this content on 22 April 2024 and is solely responsible for the information contained therein. Distributed by Public, unedited and unaltered, on 22 April 2024 15:37:09 UTC.