Les actions des banques américaines ont poursuivi leur hausse avant la cloche vendredi, encouragées par la perspective d'une croissance accrue des prêts et d'une baisse des coûts des dépôts après que la position dovish de la Réserve fédérale a augmenté les chances de réductions des taux d'intérêt au début de 2024.

Les gains des actions des grandes banques et des banques régionales ont aidé le secteur à retrouver son plus haut niveau depuis début mars, lorsque trois prêteurs de taille moyenne se sont effondrés en raison d'une pénurie de liquidités.

L'indice KBW des banques régionales a clôturé la séance précédente en hausse de 4,15 %, tandis que l'indice S&P 500 des banques a fait un bond de près de 21 % depuis le début du trimestre, effaçant les pertes avec une hausse de 6,54 % cette année.

"Avec des taux d'intérêt potentiellement plus bas en 2024, les vents contraires d'un coût de financement stable et plus bas, l'allégement des emprunteurs et l'amélioration des niveaux de capital devraient suffire à faire revenir les investisseurs", ont déclaré les analystes de la société de courtage Truist Securities.

La campagne historique de resserrement de la politique de la Fed a été en partie accusée d'être à l'origine de la crise de mars, lorsque les clients ont retiré leurs dépôts pour rechercher la sécurité des grandes institutions "trop grandes pour faire faillite" et les meilleurs rendements des fonds du marché monétaire.

"La baisse des taux allège également la pression sur le capital des banques régionales étant donné l'effondrement des pertes non réalisées sur les livres d'obligations", ont écrit les analystes de BofA Securities dans une note de l'industrie jeudi.

Western Alliance, Regions Financial, Keycorp, Citizens Financial et Truist Financial ont gagné entre 1 % et 2,2 % dans les échanges avant bourse.

Bien que les coûts d'emprunt plus élevés augmentent les revenus d'intérêts pour les grands prêteurs, une reprise générale de l'humeur des investisseurs et des taux plus bas devraient aider les transactions à générer des profits dans leurs unités de banque d'investissement.

Les actions de JPMorgan Chase, Bank of America, Wells Fargo, Citigroup, Goldman Sachs et Morgan Stanley ont augmenté de 0,3 % à 1 %. (Reportage de Manya Saini à Bengaluru ; Rédaction d'Arun Koyyur)