Le leader mondial des logiciels d'analyse FICO a annoncé que Nedbank, l'une des plus grandes banques d'Afrique du Sud, a créé un cadre intégré de gestion des risques de criminalité financière qui utilise la technologie FICO dans le cadre de sa stratégie de lutte contre la fraude, le blanchiment d'argent et d'autres formes de criminalité financière. Nedbank s'est associée à FICO pour créer le Risk Intelligence Centre (RIC), qui consolide les relations entre les entités et les différents facteurs de risque de criminalité financière en une vue d'ensemble. Nedbank a créé un cadre intégré de gestion des risques liés à la criminalité financière qui non seulement améliore la prévention des crimes financiers, mais traite également de manière plus holistique les risques de réputation et de crédit qui y sont liés.

Nedbank s'est associée à FICO pour créer le RIC, qui consolide les données de plusieurs systèmes et les décisions de différents comités, rationalisant ainsi les processus tels que l'abandon de relations ou la fermeture de comptes pour cause de criminalité financière, et rendant ces informations critiques disponibles dans toute la banque. La technologie FICO alimente le référentiel consolidé du RIC par le biais de services de décision, d'un studio d'application et du FICO® Identity Resolution Engine. Le service de décision harmonise toutes les informations connues sur les risques afin de prendre des décisions éclairées.

Le RIC a été conçu pour améliorer les moteurs de décision et les systèmes de détection existants, couvrant la conformité des clients, l'accessibilité du crédit, la surveillance des transactions suspectes, la détection des fraudes transactionnelles, l'emploi et le contrôle des fournisseurs, entre autres.