La banque américaine Silvergate Capital Corp, spécialisée dans les cryptomonnaies, a annoncé la semaine dernière qu'elle prévoyait de fermer ses portes après avoir essuyé des pertes à la suite de l'effondrement spectaculaire de la bourse de cryptomonnaies FTX en novembre de l'année dernière.

Cette fermeture a été suivie par l'effondrement, dimanche, de Signature Bank, considérée comme la principale alternative à Silvergate pour les entreprises américaines de crypto-monnaies, dans l'une des plus grandes faillites de l'histoire bancaire des États-Unis.

Le secteur bancaire mondial a été plongé dans la tourmente par la faillite de la Silicon Valley Bank, survenue vendredi, qui a fait chuter les actions des banques mondiales lundi, en raison des craintes de contagion. Le créancier axé sur la technologie a également financé des sociétés de crypto-monnaie et a été la deuxième plus grande faillite bancaire américaine.

Les analystes de la crypto-monnaie ont déclaré que les fermetures de banques américaines, ainsi que la répression réglementaire aux États-Unis, pousseraient les entreprises à rechercher des partenariats bancaires en Europe, en Asie et "à l'étranger".

"Les régulateurs américains ont émis de multiples avertissements aux banques sur les risques potentiels de travailler avec des sociétés de crypto-monnaies. Ils ne l'ont pas interdit explicitement, mais ont clairement indiqué que ce serait mal vu", a déclaré Ivan Kachkovski, analyste crypto et FX chez UBS.

"Cela va probablement pousser les sociétés de crypto vers d'autres juridictions à la recherche de banques non américaines disposées à travailler avec l'industrie."

La Suisse, célèbre depuis longtemps pour son secteur bancaire privé, a également été l'un des pays d'Europe les plus accueillants pour les entreprises de crypto-monnaies, la ville suisse de Zug étant surnommée "la vallée de la crypto-monnaie".

Yves Longchamp, directeur général de la banque SEBA axée sur les cryptomonnaies en Suisse, a déclaré qu'il y avait eu une "augmentation prononcée" du trafic sur le site Web de la banque en provenance des États-Unis et que, lors d'un appel mondial vendredi, les représentants des bureaux de Singapour, de Hong Kong, d'Abu Dhabi et de Suisse ont tous déclaré qu'ils avaient constaté un intérêt accru de la part des clients potentiels.

"Les sociétés de crypto-monnaies et autres gestionnaires de fonds ont déjà commencé le processus d'intégration et de nombreux appels sont prévus dans les semaines à venir", a-t-il déclaré par courrier électronique.

L'Arab Bank, basée en Suisse, a déclaré qu'elle avait constaté une augmentation du nombre d'entreprises américaines, principalement des fonds de crypto-monnaie ou du capital-risque de crypto-monnaie, qui cherchaient à ouvrir des comptes au cours des dernières semaines, alors que les doutes concernant Silvergate augmentaient. Rani Jabban, responsable de la trésorerie et des institutions financières chez Arab Bank, a déclaré qu'environ 80 % d'entre elles étaient déjà clientes de Silvergate.

"Nous avons reçu 10 à 20 demandes de renseignements jusqu'à présent... mais cela ne signifie pas que nous pouvons répondre à toutes leurs demandes et leur ouvrir des comptes", a-t-il déclaré, citant les difficultés réglementaires liées à l'intégration des clients basés aux États-Unis et estimant que seuls un ou deux d'entre eux deviendraient finalement des clients d'Arab Bank.

Les sociétés de crypto-monnaies s'appuient sur le réseau de paiement de crypto-monnaies de Silvergate, le Silvergate Exchange Network, qui permet des transferts 24 heures sur 24 entre les investisseurs et les bourses de crypto-monnaies, contrairement aux virements bancaires traditionnels, qui peuvent souvent prendre des jours pour être réglés.

"Je ne vois aucune banque proposer également la structure que proposaient Signature et Silvergate avec leur règlement interne par blockchain 24/7", a déclaré Rani d'Arab Bank.

La banque suisse Sygnum, qui se décrit sur son site internet comme "la première banque d'actifs numériques au monde", s'en tient à sa politique de ne pas accepter de clients américains "en raison d'un manque de clarté réglementaire", a déclaré par courriel à Reuters Dominic Castley, directeur du marketing de Sygnum.